A személyes költségvetés-tervező szoftver segít a kiadások megtervezésében, a megtakarítási szokások kialakításában, nyomon követheti befektetéseit, adósságát, és lehetővé teszi pénzügyi céljainak elérését.
Tartalomjegyzék
Mik azok a személyes költségvetés-tervező és személyes költségvetés-tervező szoftverek?
A költségvetés tervezése a pénz elköltésére vonatkozó terv elkészítésére vonatkozik. Ez egyszerűen azt jelenti, hogyan egyensúlyban tartja bevételeit és kiadásait. Ha a költségei nincsenek kiegyensúlyozottak, és többet költ, mint amennyit keres, akkor gondja van. Sokan ezt nem veszik észre, és többet költenek. Kevesebbet takarítanak meg, mint amennyit keresnek, és évről évre egyre mélyebbre süllyednek az adósságba.
A személyes költségvetés-tervező szoftverek és alkalmazások segíthetnek az alapok elsajátításában, hatékonyabbá tehetik pénzügyeit, és segítenek megtalálni a módját, hogyan érheti el pénzügyi céljait a jövőben.
Miért van szüksége személyes költségvetésre és miért használjon személyes költségvetés-tervező szoftvert?
Még ha nincs is olyan konkrét célja, mint az adósság törlesztése vagy a pénzmegtakarítás, a személyes költségvetés segíthet abban, hogy pénzügyileg egészségesebb legyen. Pénzének nyomon követésével elkerülheti a túlköltekezést, és tervezheti a jövőbeli kiadásokat. Lehetővé teszi, hogy megjelenítse, mennyit költ, és mire költ.
A legjobb személyes pénzügyi alkalmazás az Ön pénzügyi helyzetén alapul. A személyes költségvetés készítéséhez szükséges szoftverek segítségével megismerheti a költségvetés tervezését és nyomon követését, valamint segítséget nyújt a befektetési portfólió kezelésében.
Mennyibe kerül egy költségvetési szoftver?
Néhány költségvetés-alkalmazás ingyenes, míg mások éves vagy havi díjat fizetnek. Ezen alkalmazások átlagos költsége havi 5 és 12 dollár között van. A fizetős szoftververziók általában jobb minőségű szolgáltatásokat és jobb segítséget nyújtanak az ügyfeleknek, mint az ingyenes alternatívák.
Legnépszerűbb személyes pénzügyekkel kapcsolatos alkalmazáslistánk a legjobban fizetett és ingyenes választásokat tartalmazza a pénzügyi célok széles skálájának eléréséhez. Nézze meg, és ügyeljen arra, hogy pénzügyei néhány percen belül rendeződjenek.
Személyes tőke
A Personal Capital az egyik legjobb választás a befektetők számára, mivel robusztus költségvetési programot, valamint megtakarítási és nyugdíjtervezést kínál. Segít nyomon követni a befektetéseit. A Personal Capital lehetővé teszi eszközei értékének nyomon követését, pénzforgalmának nyomon követését, és még befektetési jelentést is kaphat, így egy helyen nyomon követheti pénzügyeit.
Jellemzők
- Ingyenesen használható.
- A teljes pénzügyi irányítópult segítségével nyomon követheti pénzügyeinek minden aspektusát.
- Befektetési és nyugdíjtervezési funkciók, amelyek segítenek pénzügyi céljai elérésében.
A Personal Capital a költségvetés-tervező szoftvert más pénzügyi eszközökkel együtt integrálja ugyanabban a pénzügyi eszközben. Nyomon követheti kiadásait és nyomon követheti befektetéseinek teljesítményét valós időben, valamint nyugdíjcélokat tűzhet ki és figyelheti nettó vagyonát. Ezenkívül hozzáférhet olyan exkluzív funkciókhoz is, mint például a befektetés-ellenőrzés, amely elemzi az eszközallokációt életkora és körülményei szerint.
A befektetések ellenőrzésére szolgáló funkció csak az asztali verzióban érhető el. Mindazonáltal mind az iOS, mind az Android alkalmazások számos olyan funkciót kínálnak, amelyek interaktív eszközöket tartalmaznak a pénzáramlás és a befektetések nyomon követésére. A pénzügyi tanácsadók beszélhetnek Önnel a lehetőségekről, de fel kell készülnie arra, hogy eladja a Personal Capital vagyonkezelési szolgáltatásait, ha használja ezt a funkciót.
Költségvetésre van szüksége (YNAB)
Költségvetésre van szüksége (YNAB) a funkciók legrugalmasabb kombinációját kínálja kiváló áron. Segít létrehozni egy innovatív és előremutató költségvetést a kiadásaihoz. Ezen túlmenően célkövetési és jelentéskészítő eszközöket is kínál, amelyek segítenek a fejlődés nyomon követésében.
Jellemzők:
- Összekapcsolhatja számláit bankszámláival, vagy manuálisan rögzítheti a tranzakciókat.
- Valós idejű információ elérhető bármely eszközről.
- A YNAB a folyamat automatizálása helyett segít a költségvetésben.
Az YNAB az egyik leghatékonyabb szoftver a költségvetés kezeléséhez és a pénzügyek kezeléséhez. A hatékony és megbízható költségvetés elkészítéséhez szükséges eszközöket kínálja.
Az alkalmazás négy alapelvére épül, amelyek közé tartozik, hogy minden dollár működjön. Az alkalmazás segít eligazodni az egyes dollárok kiosztásának minden lépésében, hogy okosan költse el.
A program rugalmas jelentései és a célok nyomon követése hasznos grafikonokkal és diagramokkal segíti a költségvetés betartását. A YNAB átfogó oktatást is kínál, amely több mint 100 online órát foglal magában, és valós idejű frissítéseket biztosít, így mindig tudja, hol mozog a pénze, és bármikor módosíthat.
PocketGuard
PocketGuard az egyik legjobb választás főiskolai hallgatók számára, mivel lehetővé teszi az elfoglalt hallgatók számára, hogy egyetlen pillantással lássák, mennyi pénzt tudnak elkölteni. A program célkövetési funkciói és egy egyszerű kördiagram segíthet a kezdőknek megtudni, hogy követik-e a költségvetésüket. A legtöbb funkció teljesen ingyenes, és ideális azok számára, akik szűkös költségvetéssel rendelkeznek.
Jellemzők
- A legtöbb funkció ingyenesen használható.
- A PocketGuard In My Pocket funkció azonnal megmutatja az elkölthető készpénzt.
- Az intelligens algoritmusok pontosan meghatározzák azokat a területeket, ahol megtakaríthat.
A főiskolai hallgatók számára, akik még nem ismerik a pénzük kezelését, a PocketGuard egyszerű felhasználói felülete és könnyen olvasható kördiagramja megkönnyíti a költségvetés tervezését és a kiadások nyomon követését. A PocketGuard In My Pocket funkció a számla folyószámlahitelének esélyét is minimalizálja azáltal, hogy folyamatosan szemmel tartja a költhető forrásokat.
Bár az ingyenes verzió nem kínálja ugyanazokat a lehetőségeket, mint a fizetős verzió, a főiskolai hallgatók valószínűleg rájönnek, hogy a program elég robusztus ahhoz, hogy ne kelljen havidíjat fizetnie. Ezenkívül a nem kívánt előfizetések észlelését és eltávolítását segítő algoritmusok segíthetnek a főiskolai hallgatóknak abban, hogy megtalálják a lehetőségeket, hogy több pénzt tegyenek a zsebükbe.
Menta
Menta a legmegfelelőbb lehetőség azoknak, akik most ismerkednek a költségvetési alkalmazásokkal. Egy helyen egyesíti az összes fiókját, lehetővé teszi a nettó vagyon nyomon követését, és olyan kiegészítőket kínál, mint például a hitelminősítés elérése. A Mint leegyszerűsíti a költségvetés-tervezést azáltal, hogy lehetővé teszi fiókjainak összekapcsolását, majd megmutatja, hogyan viszonyul a kiadások az országos átlaghoz. Ezek az eszközök segíthetnek annak eldöntésében, hogy jó úton halad-e, amikor még csak elkezdi a költségvetést.
Jellemzők
- A szoftver használata ingyenes.
- A Mint pénzügyi irányítópultja figyelemmel kíséri nettó vagyonát, és egy helyen jeleníti meg az összes számláját.
- A tranzakciók automatikusan besorolásra kerülnek.
A Mint segít létrehozni az első költségvetést azáltal, hogy átfogó listát biztosít a kategóriákról, majd megjeleníti a költségvetése és az országos átlag összehasonlítását. Pénzintézetekkel is összekapcsolhatja számláit. A tranzakciók automatikusan besorolásra kerülnek, így Ön megállapíthatja, hogy megfelel-e kiadásainak.
A Mint ingyenes, és segítségével nyomon követheti nettó vagyonát, és nyomon követheti a célok felé tett előrehaladását. Különféle előre beállított lehetőségek állnak rendelkezésre, és bár választhat személyes megtakarítási célt, úgy tűnik, hogy nincs lehetőség jelzáloghitel-fizetési célként kitűzni.
Egyszerűsítés
A Simplifi az egyik legnépszerűbb online személyes pénzügyi program. Képes kezelni a pénzügyi élet különböző elemeit, a költségvetés-tervezéstől az adósságkövetésig, a megtakarítási célokon és akár a befektetési útmutatáson át. A program támogatja az Excel exportálást, amely lehetővé teszi az adatok módosítását és további számítások elvégzését.
Az egyik kifinomultabb funkció a számlafizetés, amely lehetővé teszi a számlák közvetlen kifizetését a szoftverben. Használható eszközei értékének nyomon követésére is, hogy pontosan kiszámíthassa nettó vagyonát. A program elég hatékony ahhoz, hogy kezelje az üzleti és személyes kiadásokat, és még az ingatlankezelési feladatokat is kezelni tudja, például a bérlőtől származó bérleti díjakat. A szoftver ára 35,99 dollár, és kompatibilis a Windows, a macOS, az iOS és az Android rendszerekkel.
Tiller
A Tiller lehetővé teszi, hogy egy helyen tekintse meg az összes pénzügyi információját azáltal, hogy automatikusan frissíti hitelkártya-, kölcsön-, befektetési és egyéb fiókinformációit egy egyéni Google Táblázat- vagy Excel-sablonba. A Tiller lehetővé teszi, hogy olyan sablonok közül válasszon, amelyek rendszerezik az információkat, vagy személyre szabhatja táblázatát, hogy megfeleljen az Ön egyedi igényeinek.
Ezenkívül napi e-maileket is küld, amelyek tartalmazzák a legfrissebb egyenlegeket és tranzakciókat. A költség naptári évenként 79 dollár, ami havonta 6,58 dollár. De kihasználhatja a 30 napos próbaidőszakot annak eldöntésére, hogy ez a megfelelő választás-e az Ön számára.
Pénz irányítópult
Pénz irányítópult A személyes költségvetés-tervező alkalmazás rendkívül hatékony eszköz a pénzkezeléshez. Kapcsolja össze hitelkártyáit és bankszámláit, hogy egyetlen bejelentkezéssel egy helyen tekintse meg megtakarításait, kifizetéseit és kiadásait.
A Money Dashboard nyomon követheti kiadásait, és átfogó kördiagramot jelenít meg, amely kiemeli a hitelkártyákra, fogyóeszközökre, szállításra és más hasonló tételekre fordított kiadásait. Áttekintést ad egyenlegéről is, amely megmutatja az egyes számlákon rendelkezésre álló források pontos összegét, majd összehasonlíthatja azt előző havi egyenlegével, hogy felmérje, mennyire jól kezelte pénzügyeit. Ez egy nagyszerű módja annak, hogy motiválja magát.
Nagyon biztonságos is. A Money Dashboard ugyanolyan fokú biztonság mellett zárolja bejelentkezési adatait, mint a banké. És csak olvasható, így pénze biztonságban van. Androidon és iOS-en vannak alkalmazások, és hihetetlen módon mindkettő ingyenesen letölthető.
Pénztánc
Pénztánc úgy tervezték, hogy kiszolgálja a Mac felhasználókat (de elérhető Windows vagy Linux rendszeren is). Ez egy személyes pénzügyi menedzsment alkalmazás rendkívül felhasználóbarát egyablakos felülettel. Amikor telepíti, élő nézetben láthatja költségvetését, jövőbeli kiadásait és még sok mást. Kattintson egy elemre a bal oldali oldalsávban, és a főoldal megváltozik a változásnak megfelelően.
Az egyik leghasznosabb Moneydance szolgáltatás a számlakönyvük. Ha Ön egy régimódi ember, aki csekkkönyvet használt, ez hasonlóan működik. Használhat egy iOS-alkalmazást is, amely lehetővé teszi a tranzakciók rögzítését útközben, majd szinkronizálja az asztalon lévő szoftverrel.
Az egyesült királyságbeli ügyfelek sajnálatos módon a Moneydance nem támogatja az egyesült királyságbeli bankokhoz való csatlakozás protokollját, ami azt jelenti, hogy manuálisan kell feltöltenie tranzakcióit, hogy biztosan tisztában legyen a dolgokkal, majd át kell váltania a bank alkalmazására a pénz átutalásához. Az amerikai felhasználók mindezt védik.
A programot háztartásonként kínálják, nem számítógépenként, ami azt jelenti, hogy jogosult a program futtatására több otthoni számítógépen. Bár ingyenes próbaverzió nem áll rendelkezésre, 90 napos visszaküldési garancia biztosított.
HoneyMoney
HoneyMoney biztonságos és biztonságos módja a pénzügyek irányításának, miközben felhívja a figyelmet a szokásokra. Az eszköz automatikusan tartalmazza a tranzakció részleteit, kategorizálja a diagramokat és jelentéseket, és gyorsan beírja a leírást vagy az összeget. Könnyebb a nem tervezett tranzakciókat az eszközben tárolni, és az összegekkel megtervezni a szokásos tranzakciókat.
A felhasználók a naptárban megtervezhetik pénzforgalmukat, a kiadásokat a jövőbeni bevételek alapján. Az előzményeken alapuló készpénzáramlást is serkenti, áramlási előrejelzéseket adva a befektetéshez és a kifizetések egyszerű megtervezéséhez. A költségeket kategóriákra osztják, összehasonlítják a kiadási időszakot, nyomon követik a nettó vagyont, és megjósolják a jövőbeli számlaegyenlegeket.
A HoneyMoney használatának előnyei a következők:
- A megtakarítási arány nyomon követése
- Kövesse nyomon a hirdetések elemzését
- A pénzügyi célok előrehaladásának megértése
- 172 pénznemet használ, amelyek rugalmassá teszik mindenki számára
Milyen funkciókat kell keresnem a költségvetési szoftverben?
Ha költségvetés-tervező szoftvert keres, a legfontosabb jellemzők, amelyeket figyelembe kell venni:
Fiók: Az alapok összekapcsolásával a szoftver azt jelenti, hogy nem kell feltöltenie tranzakcióit, hogy nyomon kövesse a kiadásait, és megállapíthassa, hogy teljesíti-e a költségvetését. Szüksége lesz azonban a pénzügyi információira, hogy a program elolvashassa hitel- és banki tranzakcióit, majd összesítse a tranzakciókat.
Költési kategóriák: A költségvetés-tervező szoftver automatikusan kategorizálhatja a tranzakciókat, de előfordulhat, hogy ezt manuálisan kell megtennie. A legtöbb szoftver előre meghatározott kategóriákkal rendelkezik; azonban lehetősége van saját meghatározására is.
Jelentéskészítés: grafikonokat és diagramokat kell készítenie, amelyek bemutatják a kiadások mintáit.
Egyéb pénzügyi források: Egyes programok ingyenes hitelpontszám-követőt, befektetés-követést, nettó vagyon keresést és még sok mást biztosítanak.
Utolsó szavak 💰
A hagyományos számviteli szoftverekkel ellentétben, amelyek arra összpontosítanak, hogy nyomon kövessék, hogy mennyit tett el a számláján, vagy mivel tartozott, a személyes költségvetés-tervező szoftver előremutatóbb. Lehetővé teszi, hogy elköltse a pénzét, mielőtt elköltené. Használja bölcsen pénzügyi céljainak eléréséhez.