A 2008-as recesszió és a COVID-19 világjárvány rávilágított a biztonságos befektetési menedékre – a Fine Wine Investingre.
A befektetések a stratégiáról szólnak. Bár könnyű követni a hagyományos módszereket, a megpróbáltatások szokatlan tervezést igényelnek.
A Fine-Wine Investing-et azonban nem nevezheti semmi szokatlannak vagy radikálisnak, miután megnézte ezt:
Forrás: Londoni Nemzetközi Vintners Exchange
A finom bor tehát kiváló alternatívája a globális részvényeknek. Még néhány ingatlanbefektetés is sápadtnak tűnik ellene.
Íme még néhány ok, amiért a finom bort tökéletes befektetési lehetőségként részesítjük előnyben:
Tartalomjegyzék
Nagy visszatérés
A márkától és a szűkösségtől függően kivételes megtérülése lehet. Például a Kongói Demokratikus Köztársaság La Tache (2009) több mint 800%-os megtérülést ért el egy évtized alatt. Yahoo Finance.
Az elmúlt 15 évben a finom bor a 13,6%-os éves hozam a Dow Joneshoz és az S&P 500-hoz képest 7,8%-ot, illetve 8,58%-ot teljesítettek.
Fizikai eszköz
A bor valódi, fizikai érték. Ez nem egy táblázatban említett dolog. Ön a tényleges tulajdonjogot képviseli, ellentétben a papíralapú részvényekkel.
Ezenkívül mindig korlátozott kínálatú tárgyi eszköz marad, amely minden elfogyasztott palackkal felértékelődik. Sőt, a forrástól függően minden egyes tétel egyedi a többihez képest, ami tovább növeli a költségeket.
Inflációs/recessziós ellenállás
A befektetési minőségű borok kiváló inflációs ellenállással rendelkeznek.
Emellett az az idő, amikor tartod, miközben mindenhol máshol elfogyasztja, még ellenállóbbá teszi.
Hasonlóképpen, az olyan tényezők, mint a világjárvány vagy a geopolitika, amelyek eltörölhetik a részvénynyereséget, csekély hatással vannak a borokra.
Ráadásul ez egy egyszerű játék a kereslet és a kínálat között, amelyben az utóbbi gyakran lemarad.
Most jön a…
Hogyan fektess be a borba?
Van néhány módja a borba való befektetésnek.
Csináld magad
A legmegbízhatóbb és legkockázatmentesebb módja a megfelelő időben történő vásárlás, tárolás és értékesítés. De ehhez szakértőnek kell lennie.
Így az ezzel járó előre nem látható problémák a legtöbb ember számára jelentős mértékben meghaladhatják az előnyöket. A lényeg: fokozott óvatossággal járjon el.
Borkészletek
Egy másik lehetőség az, ha befektetünk olyan borászati cégekbe, amelyek jól mennek. Ez azonban nem közvetlenül a borokba való befektetés lesz.
Ezenkívül a hátrányok hasonlóak lesznek a részvények vásárlásához.
Bor befektetési platformok
Aztán vannak olyan platformok, amelyek csekély összegért cserébe mindent elintéznek helyetted.
Általában olyan szakértők, akik vásárolnak, gondoskodnak a tárolásról, időszakos jelentéseket készítenek, végül eladnak, és visszaadják Önnek.
Ezeket a platformokat a további szakaszokban tárgyaljuk, az elsővel kezdve:
Vint
A 2019-ben alapított Vint egy SEC-minősítésű borbefektetési platform amerikai állampolgárok számára.
Tehát alapvetően a Vint LLC-be fektet be, amely a gyűjtemény minden palackjával rendelkezik.
Akkreditációjától függően 10-20%-a lehet egyetlen ajánlatban. Nevezetesen, nem adhatja el a részvényeket végrendelet szerint. A weboldal egyértelműen azt írja, hogy hosszú távú (3-7 év feletti) befektetésről van szó.
A Vint azonban másodlagos piac létrehozását tervezi borbefektetési részvényeinek. Tehát, ha ez a képbe kerül, kereskedhet Vint részvényekkel.
Végeredményben a Vintnek nincs éves díja, de minden egyes gyűjteményben fel nem tárt beszerzési díjat vesz fel.
Kultikus borbefektetés
Kultikus borbefektetés borait a London City Bond raktárban tárolja. Bár a Vintnél akár 100 dollárral is kezdhetsz, legalább 10 000 USD-ra van szükséged a Cult Wine Investment regisztrációjához.
A 2007-ben indult Cult Wine Investment globális lábnyoma 83 országban van jelen. Nincs kereskedési díj, és a kereskedelmi csapatukon keresztül bármikor értékesíthet a globális borpiacokon. Érdekes módon kérhet képeket a borosüvegeiről.
Havi díjat fizet befektetésének 2,25%-ától a portfólió méretétől függően. Ez 2,95%-ra emelkedik a 10 000 USD-s alapelőfizetés esetén.
Az eszközök felszámolására minimum 6-8 hét áll rendelkezésre.
A Cult Wine Investment azonban nem csak a borokba való befektetésről szól. Élvezheti a hozzáférést borkóstolókhoz, kultikus boreseményekhez, válogatott szőlőültetvényekhez és még sok máshoz a befektetési csomagja alapján.
ALTI Borbörze
ALTI Borbörze egy blokklánc-alapú borkereskedelmi platform. Központi irodájuk Hongkongban található, míg a borraktár a franciaországi Bordeaux City Bondban található.
Minden palackhoz hozzá van rendelve a tulajdonjogot jelző token, hasonlóan a nem helyettesíthető tokenhez. Van egy másodlagos piacuk, ahol bármikor eladhatják a borodat.
Ezenkívül akár egyetlen üveg borral is kezdheti, így nincsenek szigorú minimális befektetési korlátok. Az ALTI cserét is irányíthatja, hogy a borát a fizikai címére szállítsa.
Nevezetesen, az ALTI tőzsde nem támogatja a margin kereskedést és a shortolást.
Végül LinkedIn-bejegyzésükből kiderül, hogy ők 2%-os kereskedési díjat számol fel minden tranzakciónál.
VINDOME
VINDOME egy másik blokklánc-alapú borkereskedési platform, amelyet okostelefonjára szabtak.
Vásárolhat a VINDOME kollekcióiból a meghatározott áron, vagy kívánság szerint választhatja a szállítást.
Alternatív lehetőség a vásárlás a világméretű gyűjtőket és befektetőket összekötő élő piacról. Vásárolhat a feltüntetett áron, vagy saját árat ajánlhat, és megvárhatja, amíg az eladó válaszol.
A VINDOME központja Európában, Monacóban található. A JF Hillebrand raktáraiban tárolják a bort, amely egy multinacionális logisztikai cég.
Végső soron minden tranzakcióhoz plusz díjak tartoznak, mint például a biztosítás, a tárolás és a jutalék (4%), amelyek a végső fizetésnél jelennek meg.
Borfinanszírozás
Franciaországban található, Borfinanszírozás merőben különbözik a többitől, amiről már beszéltünk. Egyszerűen fogalmazva, nem a Winesbe fektet be, hanem a borprojektekbe és a mögöttük álló emberekbe.
Így gyakorlatilag megkockáztatja a WineFunding által ellenőrzött kis- és közepes borászati vállalkozásokat. Ön megvásárolja a borkötvényeiket anélkül, hogy részvényessé válna, vagy bármilyen beleszólása lenne a cég működésébe.
Vannak három borbefektetési modell kezdéshez:
- Fizetés vissza – Teljes fizetést kap a borért és/vagy a borbirtokokon való tartózkodásért.
- Kötvény – Szerezze meg a tőkeösszeget euróban és a bor kamatait.
- Tőke – Legyen részvényes.
A WineFunding ingyenes a befektetők számára. A beruházás sikerét azonban az a projekt határozza meg, amelyhez igazodik. Ez az egyik legbizonytalanabb borbefektetési kalandja ennek a tételnek.
Vinovest
Vinovest egy kaliforniai székhelyű, mesterséges intelligencia által működtetett borbefektetési platform, amely különböző szintekkel rendelkezik, meghatározott díjakkal és előnyökkel.
Borait világszerte tárolják Franciaországban, az Egyesült Államokban, az Egyesült Királyságban, Dániában stb. Lehetőség van a létesítmények bejárására is.
Az alapterv 1000 USD-tól indul, és 2,85%-os éves díjjal rendelkezik. Ez a díj fedezi a biztosítást, a tárolást és minden mást a borbefektetési számláján. Mondanom sem kell, hogy ez a kezelési díj csökken, amikor bővíti befektetését, és minimum 2,25%-ot tesz ki egy 250 000 USD-s számlaegyenleg esetén.
Ezenkívül kétféle számla létezik: kereskedési és kezelt. Míg a kereskedés teljes ellenőrzést biztosít a felett, hogy melyik bort vásárolja és adja el, a kezelt számlákat a Vinovest vezeti. Nevezetesen, a kereskedési számláknak külön díjak vannak a vásárlásért, eladásért és tárolásért.
A tipikus tartási időszak a portfóliójától függően 5-10 év. A Vinovest azonban 2-3 héten belül segíthet az eladásban. De 3%-os korai felszámolási büntetés jár, ha három év előtt kilép.
Elfogadnak fizetést kriptovalutákkal, például BTC-vel, ETH-val, USDC-vel stb. Vannak mobilalkalmazások Androidra és iOS-re is, amellyel nyomon követhetik portfólióját útközben.
Borbefektetés: Következtetés
Függetlenül attól, hogy hogyan hangzott volna, ennek a cikknek az a célja, hogy tájékoztassa Önt a borbefektetési platformokról, és nem befektetéssel kapcsolatos tanácsokat ad.
És mint minden befektetés, a borbefektetés sem garantálja a jó megtérülést. A platformtól és egyéb feltételektől függően jó pénzt kereshet, vagy mindent elveszíthet.
Végezetül olvassa el az apró betűs részt, és mérje fel kockázati étvágyát, mielőtt belevágna.
Most megtekintheti az ETF-ekbe és részvényekbe való befektetés legjobb alkalmazását.