Investment Banking: Eine herausfordernde und prestigeträchtige Karriere
In der Finanzwelt gilt das Investment Banking als eine der renommiertesten und gleichzeitig anspruchsvollsten Tätigkeiten. Besonders an der Wall Street genießt dieser Beruf höchste Anerkennung. Wer bereit ist, lange Arbeitszeiten zu investieren, findet hier einen spannenden Karriereweg mit hervorragenden Aufstiegschancen.
Obwohl der Begriff „Investment Banking“ weit verbreitet ist, haben viele Menschen nur eine vage Vorstellung davon. Daher möchten wir in diesem Artikel das Investment Banking entmystifizieren und Ihnen erklären, wie Sie in diesem Bereich erfolgreich sein können.
Was genau ist Investment Banking?
Das Investment Banking ist ein spezialisierter Bereich des Bankwesens, der sich mit der Beschaffung von Kapital für Unternehmen und staatliche Institutionen befasst. Investmentbanken unterstützen Unternehmen bei der Emission von neuen Anleihen und Aktien, begleiten Fusionen und Übernahmen und helfen beim Handel mit Wertpapieren. Kurz gesagt, Investmentbanken sind entscheidende Akteure bei großen und komplexen Finanztransaktionen.
Darüber hinaus beraten Investmentbanken ihre Kunden bei der Bewertung von Unternehmen und der Strukturierung von Transaktionen. Sie unterstützen auch bei der Erstellung der notwendigen Dokumentation für die US-amerikanische Börsenaufsichtsbehörde (SEC), die für einen Börsengang erforderlich ist.
Um dieses komplexe Thema zu veranschaulichen, betrachten wir ein Beispiel, das Ihnen helfen wird, den Prozess besser zu verstehen.
Ein Beispiel für Investment Banking
Nehmen wir an, ein Unternehmen möchte an die Börse gehen. Es wendet sich an einen oder mehrere Investmentbanker, um eine Vereinbarung zu erzielen. Die Analysten der Investmentbank bewerten das Unternehmen und legen einen fairen Aktienpreis fest, sagen wir 25 US-Dollar pro Aktie. Die Investmentbank beschließt dann, 200.000 Aktien des Unternehmens zu kaufen, um sie an die Börse zu bringen.
Die Investmentbank zahlt 5 Millionen Dollar (200.000 * 25 $) an das Unternehmen und erledigt die erforderlichen Formalitäten. Anschließend listet sie die Aktie mit einem Preis von 28 Dollar auf dem Markt und beginnt mit dem Verkauf. Da jedoch nicht mehr als 20 % der Aktien zu diesem Preis verkauft werden können, wird der Preis auf 24 Dollar pro Aktie gesenkt, um die restlichen Aktien zu verkaufen.
Die Investmentbank nimmt durch den Verkauf der Aktien 4,96 Millionen Dollar ein (40.000 * 28 $ + 160.000 * 24 $ = 4.960.000 $). Da sie jedoch 5 Millionen Dollar an das Unternehmen gezahlt hat, entsteht ein Verlust von 40.000 Dollar aufgrund der Fehleinschätzung des Aktienkurses.
Dieses Beispiel bezieht sich nur auf eine Investmentbank. Wenn mehrere Investmentbanken um einen Deal konkurrieren, kann dies dazu führen, dass sie die Preise erhöhen müssen, um den Auftrag zu erhalten. Das kann zu noch größeren Verlusten führen. Daher ist die richtige Preisermittlung im Investment Banking von entscheidender Bedeutung und eine große Herausforderung.
Wir hoffen, dieses Beispiel hat Ihnen geholfen, die Funktionsweise von Investmentbanken besser zu verstehen.
Betrachten wir nun die Rolle eines Investmentbankers genauer.
Was macht ein Investmentbanker?
Investmentbanken beschäftigen Investmentbanker, die Unternehmen, Regierungen und anderen Organisationen helfen, Zeit und Geld zu sparen, indem sie komplexe Projekte managen. Sie identifizieren potenzielle Risiken und informieren ihre Kunden darüber. Investmentbanker sind Experten mit umfassenden Kenntnissen der aktuellen Investitionslandschaft.
Unternehmen wenden sich an Investmentbanken, um Unterstützung bei ihrer Entwicklung und ihrem Wachstum zu erhalten. Die Investmentbanker analysieren die Details des Unternehmens und geben maßgeschneiderte Empfehlungen, die auf den aktuellen Marktbedingungen basieren. Sie helfen Unternehmen auch dabei, Kapital für ihre Projekte zu beschaffen und sie bei Börsengängen zu begleiten.
Warum ist Investment Banking eine lukrative Karriereoption?
Bereits in den frühen Phasen Ihrer Karriere können Sie im Investment Banking komplexe Finanzmodelle erstellen und sich so zu Experten in diesem Bereich entwickeln. Obwohl Investmentbanker oft keine Experten in der eigenen Geldanlage sind, verbringen sie viel Zeit mit Bewertungen und Analysen.
Darüber hinaus ist der Beruf des Investmentbankers stabil und bietet im Vergleich zu anderen Berufen ein überdurchschnittliches Gehalt. Auch als Berufseinsteiger können Sie hier relativ schnell finanzielle Sicherheit erlangen.
Viele der Tätigkeiten von Investmentbankern werden bis zur offiziellen Bekanntgabe geheim gehalten. Ihre Arbeit kann daher auch in der Wirtschaftspresse Beachtung finden.
Wenn Sie im Investment Banking arbeiten, können Sie hohe Einkommen erzielen, müssen dafür aber auch lange Arbeitszeiten in Kauf nehmen. Im Durchschnitt kann ein Investmentbanker mit einem Jahreseinkommen von über 80.000 US-Dollar rechnen. Mit zunehmender Berufserfahrung und Verantwortung können Ihre Gehälter sogar noch erheblich steigen.
Wenn Sie eine Karriere im Investment Banking in Erwägung ziehen, sollten Sie diese Möglichkeiten nutzen.
Im nächsten Abschnitt werden wir die Schritte zur Gestaltung einer erfolgreichen Karriere im Investment Banking erläutern.
Wie starte ich eine Karriere im Investment Banking?
Wenn Sie im Investment Banking tätig werden möchten, ist es wichtig, dass Sie Ihr Wissen in diesem Bereich erweitern. Wenn Sie keinen relevanten Studienabschluss haben, ist ein geeignetes Studium der erste wichtige Schritt.
Im Folgenden finden Sie eine Auswahl an Kursen, die Ihnen helfen können, sich im Bereich Investment Banking weiterzubilden:
Grundlegende Karrierefähigkeiten für Investment Banking und Finanzen [edX]
Dieser Kurs ist sowohl für Berufsanfänger als auch für erfahrene Fachkräfte im Investment Banking sehr nützlich. Sie erhalten hier einen umfassenden Einblick in die verschiedenen Sektoren und Teilsektoren der Finanzbranche.
Was Sie in diesem Kurs lernen:
- Einblicke in verschiedene Finanzinstitute
- Finanzkenntnisse auf Branchenniveau
- Entwicklung Ihrer persönlichen Marke und Geschichte
Der Kurs wird von erfahrenen Dozenten mit langjähriger Erfahrung an der Wall Street geleitet. Sie erhalten sowohl theoretisches als auch praktisches Wissen aus den Bereichen Wirtschaft, Mathematik, Ingenieurwesen, Wirtschaftswissenschaften und Naturwissenschaften. Dieser Kurs vermittelt Ihnen alle erforderlichen Kenntnisse für den Einstieg in den Beruf des Investmentbankers.
Der vollständige Investmentbanking-Kurs 2022 [Udemy]
Dieser Kurs ist ideal für Personen, die in diesem Bereich neu sind und die Grundlagen von Grund auf lernen möchten. Sie lernen die vier Hauptbereiche des Investment Banking kennen: Kapitalmärkte, Vermögensverwaltung, Handel und Brokerage sowie Beratung.
Was Sie in diesem Kurs lernen:
- Erstellung von Finanzmodellen von Grund auf neu
- Umfassendes Wissen in den vier Hauptbereichen des Investmentbankings
- Fähigkeiten zur Vorbereitung auf Vorstellungsgespräche
Dieser umfassende Kurs auf Udemy vermittelt Ihnen tiefgehende Kenntnisse in allen Themen, die in einem Vorstellungsgespräch im Investment Banking relevant sein könnten. Wenn Sie eine Stelle an der Wall Street anstreben, ist dieser Kurs eine ideale Anlaufstelle für das erforderliche Wissen. Er ist gut strukturiert und bietet sowohl theoretisches als auch praktisches Wissen.
Spezialisierung auf Investmentmanagement [Coursera]
Diese Spezialisierung umfasst 5 Kurse, die Ihnen ein Verständnis für verschiedene Anlagestrategien vermitteln und Ihnen zeigen, wie Sie finanzielle Ziele auf globaler Ebene erreichen können. Hier erwerben Sie sowohl theoretisches als auch praktisches Wissen.
Was Sie in diesem Kurs lernen:
- Aufbau und Verwaltung von Anlageportfolios
- Verständnis für globale Märkte
- Erstellung von Investitionsplänen zur Erreichung langfristiger Anlageziele
Der Kurs beginnt mit einem grundlegenden Verständnis der globalen Märkte. Später lernen Sie, wie Sie ein Anlageportfolio für sich und Ihre Kunden aufbauen. Sie lernen auch, wie Sie zukünftige Marktentwicklungen einschätzen und Ihre Investitionsentscheidungen entsprechend ausrichten.
Investment Banking-Divisionen erklärt [Skillshare]
Dieser Kurs auf Skillshare bietet einen Überblick über die verschiedenen Geschäftsbereiche einer typischen Investmentbank. Sie erhalten hier einen besseren Einblick in die Funktionsweise der verschiedenen Abteilungen. Dies kann Ihnen helfen, mit mehr Selbstvertrauen in ein Vorstellungsgespräch zu gehen.
Was Sie in diesem Kurs lernen:
- Verschiedene Abteilungen von Investmentbanken
- Die Funktion jeder Abteilung
- Die Fähigkeit, Ihren bevorzugten Arbeitsbereich zu bestimmen
Da es sich um einen Einstiegskurs handelt, lernen Sie die Grundlagen des Investmentbankings und die Funktionsweise von Investmentbanken kennen. Sie können Ihre Interessen in einem Vorstellungsgespräch einfacher erklären, nachdem Sie sich umfassend mit jedem Bereich auseinandergesetzt haben.
Kostenloser Investmentbanking-Kurs [WallStreetMojo]
Dies ist ein kostenloser Zertifizierungskurs, der von WallStreetMojo angeboten wird. Der Kurs gliedert sich in zwei Teile: Die Investment Banking Video Series und die Investment Banking Guides. Bevor Sie sich für eine Stelle im Investment Banking bewerben, sollten Sie sich mit den Grundlagen dieses Bereichs vertraut machen.
Was Sie in diesem Kurs lernen:
- Überblick über Investment Banking, Buchhaltung und Excel
- Finanzmodellierung mit Excel
- Erstellung einer professionellen Analyse von Vergleichsunternehmen
- Verständnis von Diagrammen im Investment Banking
In diesem kostenlosen Kurs werden alle Begriffe erläutert, die im Investment Banking verwendet werden. Der Kurs beginnt mit den Grundlagen, damit er für jeden verständlich und nützlich ist.
Einführung in die Bewertung und Investition [Alison]
Dieser kostenlose Online-Kurs führt Sie in die Kernkonzepte der Bewertung und Investition ein. Sie lernen, Gewinn- und Verlustrechnungen und Bilanzen zu verstehen. Darüber hinaus lernen Sie, gute und schlechte Aktien zu identifizieren. Der Kurs führt Sie auch in verschiedene Kennzahlen wie EBIDTA und EBIT zur Risikobewertung ein.
Was Sie in diesem Kurs lernen:
- Kernkonzepte der Bewertung und Investition
- Erkennung von guten und schlechten Aktien
- Bewertung von Investitionsrisiken mit Kennzahlen wie EBIT und EBIDTA
- Analyse der Bestandteile einer Bilanz
Der Kurs verwendet einfache Beispiele und Methoden, um alle Kernkonzepte zu veranschaulichen.
Finanzielle Grundlagen [LinkedIn Learning]
Finanzen sind ein essenzieller Bestandteil der Wirtschaft. Der Kurs Finanzielle Grundlagen vermittelt Ihnen grundlegende Kenntnisse zum Lesen von Bilanzen, zum Verständnis von Wertpapieren und zum Umgang mit Derivaten. Diese Grundlagen werden Ihnen den Einstieg in das Investment Banking erleichtern.
Auch wenn Sie keine Karriere im Investment Banking anstreben, werden Ihnen diese grundlegenden Kenntnisse im Finanzbereich nützlich sein. Der Kurs behandelt sowohl kurz- als auch langfristige Finanzierungsmodelle.
Was Sie in diesem Kurs lernen:
- Verständnis für Jahresabschlüsse
- Kurz- und langfristige Finanzierungsmodelle
- Kenntnisse über den Wertpapier- und Terminmarkt
- Persönliche Finanzplanung
Im Kurs werden auch Finanzberichte von Unternehmen wie Walmart behandelt.
Finanz- und Bewertungsmodellierung [WallStreetPrep]
Wenn Sie ein umfassendes Schulungsprogramm vor Ihrem Einstieg in das Investment Banking suchen, ist dieses Schulungsprogramm eine sehr gute Wahl. Es wird häufig verwendet, um Fachleute in führenden Investmentfirmen auszubilden.
Zusätzlich zu diesem umfangreichen Kurs erhalten Sie 38 Minikurse zu verschiedenen Themen, um Ihre Grundlagen zu festigen.
Was Sie in diesem Kurs lernen:
- Erstellung von Finanzmodellen in Excel
- Jahresabschlüsse, DCF, Comps, LBO und M&A-Modellierung
- Erstellung von Käuferlisten für Zielunternehmen
Dieser umfassende Kurs erfordert grundlegende Kenntnisse der Buchhaltung und den sicheren Umgang mit Excel.
Der Investmentbanker [Financial Edge]
Sie können ein von der Wall Street anerkanntes Zertifikat erwerben und Ihren Lebenslauf verbessern. Dieser umfassende Online-Kurs umfasst 4 verschiedene Module und Antworten auf einige der wichtigsten Fragen in Vorstellungsgesprächen im Investment Banking. Nach Abschluss dieses Kurses werden Sie sich sehr gut vorbereitet fühlen.
Die vier Module sind: The Accountant, The Modeler, The Valuer und The Deal Maker. Sie beginnen mit den Grundlagen des Investment Bankings und lernen, wie man Geschäfte abschließt. Ihre erworbenen Fähigkeiten und Zertifikate können Sie auch auf LinkedIn hinzufügen.
Was Sie in diesem Kurs lernen:
- Buchhaltung, Finanzmodellierung, Bewertung, LBO- und M&A-Analyse
- Wissen für Vorstellungsgespräche bei führenden Investmentbanken
- Wissen darüber, wann ein Unternehmen eine Fusion oder Übernahme anstreben sollte und mehr
Nachdem Sie sich in Kursen das notwendige Wissen angeeignet haben, müssen Sie bestimmte Fähigkeiten entwickeln, die Ihnen helfen, einen Job als Investmentbanker zu finden.
Einige Fähigkeiten werden in den Kursen vermittelt, während Sie andere selbst entwickeln müssen. Wenn Sie Ihre Karriere im Investment Banking vorantreiben wollen, sollten Sie sich diese Fähigkeiten aneignen.
Erforderliche Fähigkeiten im Investment Banking
Analytisches Denken
Investmentbanker benötigen ausgeprägte analytische Fähigkeiten, um detaillierte Analysen von Investitionsplänen und Geschäftsprojekten zu erstellen. Sie müssen in der Lage sein, die Risiko-Rendite-Abwägung von Investitionen sowie Geschäftspläne präzise darzustellen und mit Zahlen zu belegen.
Kommunikationsfähigkeiten
Eine der Hauptaufgaben eines Investmentbankers ist es, Kunden zu überzeugen. Sie müssen über ausgezeichnete Kommunikations- und Präsentationsfähigkeiten verfügen, um Ihre Ideen erfolgreich zu vermitteln. Sie müssen selbstbewusst und überzeugend argumentieren können. Darüber hinaus ist es wichtig, ansprechende Tabellenkalkulationen, Präsentationen und Diashows zu erstellen.
Netzwerkfähigkeiten
Investmentbanker sind oft unterwegs, um ihr Geschäft auszubauen und neue Deals abzuschließen. Daher müssen Sie in der Lage sein, Beziehungen zu Menschen aus unterschiedlichen Kulturen und Branchen aufzubauen. Es ist von entscheidender Bedeutung, gesunde Kundenbeziehungen zu pflegen und ein Netzwerk von Kontakten aufzubauen.
Führungs- und Managementfähigkeiten
Management- und Führungsqualitäten sind für Investmentbanker unerlässlich. Auch als Junior-Analyst werden Sie bald Verantwortung für Geschäftsmöglichkeiten übernehmen und möglicherweise bald ein gesamtes Geschäftsfeld in einer bestimmten Region betreuen. Hier sind Ihre Führungsqualitäten gefragt.
Auch Berufseinsteiger müssen Verantwortung übernehmen und Partnerschaften eingehen. Wenn Sie über gute Führungs- und Managementfähigkeiten verfügen, werden Sie feststellen, dass Ihre Arbeit einfacher wird.
Dies sind einige wertvolle Fähigkeiten, die Ihnen helfen werden, Ihre Karriere im Investment Banking voranzutreiben.
Fazit 👩🏫
Es ist ratsam, Ihre Karriere im Investment Banking mit der Teilnahme an Kursen und dem Erwerb von Zertifikaten zu beginnen. Dies kann Ihnen helfen, den Einstieg in eine gute Position in einem Top-Unternehmen zu finden. Die oben genannten Kurse gehören zu den besten auf dem Markt und können Sie auf diesem Weg unterstützen. Es gibt auch eine Vielzahl von Finanz-Apps, mit denen Sie Ihre eigenen Finanzen und die Ihrer Kunden verwalten können.