Az ügyfél-, ügyfél- és üzleti személyazonosság-ellenőrzés a kockázatkezelés szokásos folyamata, mielőtt bármely második féllel üzletet kötne. A személyes és üzleti identitás digitalizálásának köszönhetően a KYC validálás legtöbb lépése online elérhető.
Az olyan jogi követelmények, mint a pénzmosás elleni törvény (AML) betartása, a vállalati kockázatkezelési szabályzatok stb., kikényszerítik a Know Your Customer (KYC) használatát a pénzügyi intézményekben. Néhány évvel ezelőtt a pénzintézetek harmadik feleket toboroztak a KYC háttérellenőrzésére.
De ez már nem trend. A vállalkozások immár fejlett online eszközöket, platformokat és alkalmazásokat használnak a KYC legtöbb lépéséhez. Lehetővé teszi az ügyfelek gyors beilleszkedését. Alább találhat néhány olyan eszközt és alkalmazást, amelyek népszerűek a személyazonosság-ellenőrzés és a KYC területén.
Tartalomjegyzék
Szűk keresztmetszetek az online ügyfelek számára
Személyazonosság-ellenőrzés
Az ügyfél személyazonosságának online ellenőrzése a legnagyobb kihívás a pénzügyi szektor számára. A személyazonosság-lopás, a mások személyi adataival való visszaélés és a hamisítás nagyon lehetséges az interneten. A bankoknak és befektetési vállalkozásoknak el kell kerülniük az ilyen csalásokat, de továbbra is regisztrálniuk kell az ügyfeleket online.
Önkiszolgáló beépítési problémák
Az online ügyfél-bevezetés sok hozzájárulást igényel az ügyféltől. Ezért az ügyfelek jelentős százaléka technikai bonyodalmak miatt kiesik az ellenőrzési folyamatból.
A felhasználói felület kihívásai
Az átgondolt és könnyed felhasználói felület kialakítása még mindig kihívást jelent sok pénzintézet számára. Noha ezek a vállalkozások a pénz megsokszorozásában jeleskednek, hiányzik belőlük a technológiai jövőkép.
Az infrastruktúra nem elérhető
Az 1. szintű városok kivételével az internet még mindig kihívást jelent sok vidéki és félvárosi helyen. Az online KYC és a személyazonosság-ellenőrzés gyors internetet igényel a videó-, hang- és dokumentummegosztáshoz. Szűk keresztmetszetet jelent továbbá a számítógépekhez, okostelefonokhoz, táblagépekhez stb. való hozzáférés.
Pénzügyi dokumentumok ellenőrzése
A pénzügyi dokumentumok lekérésének és hitelesítésének kevésbé digitalizálása továbbra is kihívást jelent. Nem lehet minden ügyfélnél online ellenőrizni az összes dokumentumot. Egyes ügyfeleknek személyes ellenőrzésre lehet szükségük.
Ügyfélszolgálati költség
Előfordulhat, hogy a vállalkozásoknak további frontvonali támogató személyzetet kell felvenniük az ügyfelek számára az online beépítéshez.
Mi teszi nehézzé a személyazonosság-ellenőrzést és az online KYC-t?
Csakúgy, mint az online belépés, az online KYC is kihívást jelent. A vállalkozások gyakran szembesülnek a következő problémákkal:
Most már ismeri azokat a szűk keresztmetszeteket, amelyekkel vállalkozása szembesülhet az online belépés, a személyazonosság megerősítése és a KYC során. Azonban leküzdheti ezeket a kihívásokat az alábbi online eszközök bármelyikének használatával:
Érvényesítés
Szeretné irányítani vállalata teljes ügyfél-ellenőrzési folyamatát? Az érvényesítés az a személyazonosság-ellenőrző alkalmazás, amely lehetővé teszi ezt és még sok mást. Nemcsak az új ügyfelek ellenőrzésében segít, hanem a KYC-re vonatkozó megfelelések megfelelő kezelésével csökkenti a kockázatokat is.
Az a legjobb ebben a platformban, hogy mindent egyetlen esernyő alatt kap. Ezenkívül azonnal elkezdheti használni, várakozási idő és technikai integráció nélkül. Az érvényesítés egy PCI-tanúsítvánnyal rendelkező KYC megoldás, amely segít a csalás megelőzésében, a biztonságos fájlgyűjtésben és a személyazonosság-ellenőrzésben.
Intuitív és gyors felülvizsgálati folyamattal rendelkezik, valamint alacsony súrlódású KYC-beadványokkal rendelkezik, hogy a felhasználó könnyen bekerüljön. Ez a platform azt is biztosítja, hogy kommunikáljon a fiók valódi tulajdonosával.
Ezenkívül lehetővé teszi, hogy megelőzze a visszaterhelést, így megvédheti visszaterhelési arányát, és érvényesítheti a tranzakciót végző személyt.
Veriff
A Veriff egy mesterséges intelligencia-alapú személyazonosság-ellenőrzési megoldás, amellyel a szervezetek az egyszerűsített személyazonosság-ellenőrzés révén bizalmat építhetnek.
Segítségével pillanatok alatt értékes ügyfelekké alakíthatja az embereket, miközben KYC-kompatibilis. Ez az alkalmazás a digitális tranzakciók átláthatóságát is biztosítja, és így biztonságot nyújt az ügyfelek és a vállalkozás számára.
A Veriff a legmodernebb technológiával büszkélkedhet, és egy olyan szakértői csapattal büszkélkedhet, amely biztosítja, hogy digitális teréhez csak megbízható emberek férhessenek hozzá. Az alkalmazás által kínált legnépszerűbb szolgáltatások a következők:
- Személyazonosság-ellenőrző megoldás
- ID-ellenőrző szoftver
- A lakcím igazolása
- AML képernyő
- Biometrikus hitelesítés
- Segített képrögzítés
Ez a platform olyan egyszerűen használható, hogy a felhasználóknak kevesebb lépésen kell keresztülmenniük az ellenőrzés elvégzéséhez az első próbálkozáskor. A fejlesztők API segítségével integrálhatják alkalmazásaikkal, vagy telepíthetik mobil és webes SDK-kkal. Több mint tízezer államilag kibocsátott személyi igazolványt takar az Ön kényelme érdekében, és a szám egyre növekszik.
Jumio
A Jumio egy következő generációs KYX platform, amely az online bizalmat a következő szintre emeli. Teljes megoldást kínál az ügyfelek ellenőrzésére, amelyet online is végrehajthat. A vállalatok az ellenőrzések és biztosítékok megfelelő keverékét kapják meg ebből az alkalmazásból, amelyek szükségesek a pénzügyi bűncselekmények és a személyazonosság-csalás távol tartásához.
Automatizálja a folyamatot a gyors és pontos személyazonosság-ellenőrzés érdekében, így rövid időn belül több ügyfél tud belépni. Ismerheti ügyfeleit a világ minden tájáról, köszönhetően 5000 azonosítótípus támogatásának 200 országban és területen.
Ezenkívül a Jumio biometrikus megközelítést alkalmaz az ügyfelek hitelesítésére, ami meghaladja a jelenlegi iparági szabványokat. Több millió domain-specifikus adatpontot használ az intelligensebb és gyorsabb online identitásélmény érdekében.
Az alkalmazás felhasználóbarát személyazonosság-ellenőrzése csökkenti az elhagyási arányt, és már az elején gátat vet a csalóknak. Ezenkívül az AI-alapú szűrés, megfigyelés és kezelés segítségével azonosítja és jelenti a gyanús tevékenységeket.
Onfido
Azok a cégek, amelyek olyan alkalmazást keresnek, amely befogadó és biztonságos kapcsolatot teremt ügyfeleikkel, az Onfido mellett döntsenek. Erősségét a mesterséges intelligencia adja, hogy teljes körű személyazonosság-erősítő megoldást kínáljon.
Ennek a platformnak a segítségével gyorsan felveheti az új ügyfeleket, csökkentheti az ügyfélszerzési költségeket, felderítheti a pénzügyi csalásokat, és teljesítheti a különféle globális megfelelőségi követelményeket, mint például a KYC és az AML. Automatizálja az online felhasználói belépési folyamatot, és megakadályozza a csalást anélkül, hogy veszélyeztetné az ügyfelek növekedését.
Ez a végpontok közötti személyazonosság-ellenőrzési platform egy átfogó globális hitelesítési szolgáltatáskönyvtárat tartalmazó Verification Suite csomaggal érkezik. Mindezek mellett a fejlesztők integrálhatják a teljes platformot egyetlen Onfido API-val, vagy megnézhetik a fejlesztői dokumentációt a gyors hivatkozásért.
Passzív csalás elleni jeleket használ a csalások felderítésére anélkül, hogy súrlódást okozna. Ennek a platformnak a rugalmas hangszerelési stúdiója dokumentum- és biometrikus ellenőrzést, megbízható adatforrásokat és csalásészlelési jeleket tartalmaz egy kezelhető munkafolyamatba.
Személy
Legyen szó diákjairól, kereskedőiről, ügyfeleiről, sofőreiről, szabadúszóiról vagy oktatóiról, a Persona a segítségére van. Lehetővé teszi az ideális személyazonosság-ellenőrzési élmény létrehozását, amelyet igényei szerint testre szabhat.
Ez az egyetlen platform elegendő az összes építőelem létrehozásához, beleértve a felhasználói folyamatok létrehozását és a döntések automatizálását, teljes vezérléssel. Használja a következő iparágak bármelyikéhez:
- KYB
- Megfelelés
- Crypto
- FinTech
- Piactér
A Persona segítségével több ezer passzív csalási jelzést és adatforrást kap, amelyek segítenek kockázatos egyének biztosításában a KYC/AML végrehajtása során.
iDenfy
Az iDenfy egy minden az egyben platform, ahol személyazonosság-ellenőrzést, megfelelőséget és csalásmegelőzést végezhet. A vállalkozások használhatják személyazonosság-ellenőrzésre, miközben megfelelnek a KYC- és AML-követelményekre vonatkozó kulcsfontosságú előírásoknak és irányelveknek.
Ez az alkalmazás mesterséges intelligenciával működő biometrikus felismerő szolgáltatást használ az ügyfél-azonosító ellenőrzéséhez. Mivel emberi csapatuk ellenőrzi a folyamatot, biztos lehet benne, hogy minőségi személyazonosság-ellenőrzést kap. Ezenkívül megakadályozza a csaló fiókokat, és csökkenti az ügyfelek belépési költségeit.
ID.me
Az ID.me segítségével a vállalatok átfogó és könnyen telepíthető azonosító-ellenőrzési megoldásokat kaphatnak. Lehetővé teszi a vállalkozásának és a kockázattűrő képességének megfelelő tervet is.
Ez az alkalmazás percek alatt biztonságosan ellenőrzi a személyazonosságot távoli fizikai azonosító ellenőrzéssel, mobilhálózati adatokkal, csalásfelderítéssel és megfelelőségi ellenőrzésekkel. Ezen túlmenően az ID.me lehetővé teszi a virtuális személyes ellenőrzést videokonferencia-üléseken keresztül.
Blockpass
A Blockpass kiemelkedik a listánk többi bejegyzése közül, mivel úttörő a Blockchain személyazonosság-ellenőrzésében. Lehetővé teszi a vállalatok számára, hogy a láncon belüli megfelelőségi ellenőrzéseket adatok megőrzése nélkül hajtsák végre. Ez az adatvédelemre fókuszáló alkalmazás kulcsrakész megoldásokat kínál, és támogatja az API-t vagy a blokklánc-eredményeket.
Azoknak a DeFi- és Crypto-szervezeteknek, amelyek hajlandóak csökkenteni az AML-kockázatot a blokkláncon, ezt a megoldást kell választaniuk, mivel ez biztosítja a felhasználók láncon belüli ellenőrzését, de nem tárolja az ügyféladatokat. Így az ügyfelek biztosak lehetnek abban, hogy személyes adataikkal nem fognak visszaélni.
Lightico
A Lightico egy robusztus alkalmazás az azonnali KYC-hez és a zökkenőmentes személyazonosság-ellenőrzéshez világszerte. Most gyorsan távolítsa el a csalókat a rendszeréből anélkül, hogy kellemetlenséget okozna értékes ügyfeleinek. Teljes biztonságot nyújt az Ön folyamatának, és nem veszélyezteti az ügyfélélményt.
Ezzel az alkalmazással akár 80%-kal növelheti az ellenőrzési időt. Mivel a Lightico olyan feladatokat tud végrehajtani, mint az eSign, a személyazonosító okmányok ellenőrzése és a támogató dokumentumok hozzáadása, vállalkozása hatékonyabbá válik, mivel ügynökei sokkal sürgetőbb feladatokra tudnak koncentrálni.
Online azonosító ellenőrzési folyamat
A virtuális KYC és a személyazonosság-hitelesítés fejlett szoftver-, hardver- és kriptográfiai folyamatokat foglal magában. Íme egy általános ötlet a folyamatról:
Az online KYC összetevői
Az online KYC két fő összetevőből áll. Ezek a KYC és az azonosító ellenőrzési tartalom munkafolyamata.
Személyazonosság-ellenőrzési tartalom
- Korm. vagy más illetékes hatóság által kiadott személyazonosító okmány
- Az ügyfél arcfelismerő adatai
- Videó az ügyfél arcáról, dokumentumairól, környékéről, helyiségéről stb.
- Születési anyakönyvi kivonat életkorkritikus szolgáltatásokhoz
- Ujjlenyomat
- Digitális és fizikai aláírások
KYC munkafolyamat
- Ügyfélazonosító program vagy CIP-munkafolyamat, amely a megfelelő adatbázisokkal ellenőrzi az ügyfelek által benyújtott adatokat.
- Az Ügyfél átvilágítása vagy a CDD a pénzügyi tranzakciók és hiteljelentések elemzésével méri az ügyféllel kapcsolatos pénzügyi kockázatokat.
- Az ügyfélszámla folyamatos figyelése a kockázati tényezők frissítése érdekében a pénzügyi tranzakciók digitális lábnyomának rögzítésével.
Hogyan segítik az online KYC-alkalmazások a vállalkozásokat?
A személyazonosság-csalás megelőzése
A KYC és a személyazonosság ellenőrzése elengedhetetlen a pénzügyi vállalkozások számára. Ellenkező esetben az intézmények súlyos veszteségeket szenvedhetnek el. A virtuális KYC-alkalmazások fejlett KYC-folyamatokat kínálnak, amelyek segítik a vállalkozásokat ügyfeleik hitelesítésében és érvényesítésében.
Korábbi csalás megelőzése
Az életkor kulcsfontosságú az olyan ágazatokban, mint a biztosítás, a befektetés, a nyugdíj, a szociális szolgáltatások stb. Az online KYC-alkalmazások könnyedén ellenőrizhetik az ügyfelek korcsoportjait, így vállalkozásának nem kell csalással foglalkoznia.
Takarítson meg időt és pénzt
Pénzt és időt takaríthat meg, ha előfizet az online személyazonosság-ellenőrző és KYC-eszközökre.
Összpontosítson az alaptevékenységre
Ha van szabadidőd a felesleges feladatoktól, jobban tudsz koncentrálni az üzleti marketingre, értékesítésre, a bevétel növelésére stb.
Integrálja az összes üzleti alkalmazást
Használja újra az ügyféladatokat CRM-ekben, űrlapokon, webhelyeken, alkalmazásokban stb., és kerülje a kézi adatbevitelt.
Ügyfél-elégedettség és kényelem
Ügyfelei az összes formalitást otthonuk kényelméből elvégezhetik.
Végső gondolatok
A teljes KYC kötelező, mielőtt a vállalkozások pénzt kölcsönözhetnek, kölcsönözhetnek vagy letétbe helyezhetnek. A KYC és a személyazonosság-ellenőrzés egyaránt fontos az intézmény és ügyfelei számára. Ez azonban nem akadályozhatja meg bankját vagy pénzügyi vállalatát a növekedésben. Válassza a fenti eszközök bármelyikét a KYC feldolgozásához, és automatizálja a teljes ügyfél-bevezetési folyamatot.
Érdekelhetik az alkalmazás-csevegési megoldások is, amelyek irányított segítséget nyújtanak új ügyfelei számára, amikor online kitöltik a személyazonosság-igazolást vagy a KYC-t.