A befektetési banki tevékenység a legrangosabb és egyben a legnagyobb kihívást jelentő pozíció.
Ha kint jár a Wall Streeten, ezt a szakmát fogja a legértékesebbnek találni. Ha igazán elkötelezett a hosszú órákon át tartó munka mellett, ez egy izgalmas karrierút, amelyen előre kell lépni.
Az emberek hallották a „befektetési banki tevékenység” kifejezést, de valójában fogalmuk sincs róla. Tehát tisztázzuk a befektetési banki tevékenységet, és elmagyarázzuk, hogyan léphet tovább ezen a területen.
Tartalomjegyzék
Mi az a befektetési banki tevékenység?
A befektetési banki tevékenység a banki tevékenység egy sajátos részlege, amely különböző típusú vállalatok, sőt kormányzati szervek tőketeremtésével kapcsolatos.
A befektetési bankok abban segítenek, hogy új hitelviszonyt megtestesítő és részvényeket írnak ki a vállalatoknak, segítik az egyesüléseket és felvásárlásokat, valamint segítik az értékpapírok értékesítését. Röviden: a befektetési bankok akkor jönnek a képbe, ha nagy és bonyolult pénzügyi tranzakciókról van szó.
A befektetési bankok tanácsot adnak az ügyfeleknek arról is, hogy mennyit ér egy vállalat, és hogyan strukturálhatják az ügyletet. Segítenek az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelethez (SEC) szükséges dokumentumok elkészítésében is, amelyek egy vállalat tőzsdére lépéséhez szükségesek.
Ez túl sok technikai jellegű. Próbáljuk meg megérteni a befektetési banki tevékenység teljes fogalmát egy példán keresztül. Ez a példa meglehetősen egyszerűvé teszi, hogy képet kapjon a folyamatról.
Példa a befektetési banki tevékenységre
Tegyük fel, hogy van egy cég, amely tőzsdére kíván lépni. A cég kapcsolatba lép egy befektetési bankárral vagy közvetlenül befektetési bankokkal, hogy megállapodást kössön.
A befektetési banki cég elemzői értékelik a céget, és döntenek részvényeik tisztességes áráról, mondjuk részvényenként 25 dollárról. Ezután a befektetési bank úgy dönt, hogy megvásárolja a vállalat 200 000 részvényét az IPO céljából.
A befektetési bank 5 millió dollárt fizet [200,000 * $25] a céghez, és kitölti a papírmunkát. Később a részvényt 28 dolláros áron jegyzik a piacon, és elkezdik eladni azokat. De ezen az áron nem adhatják el részvényeik 20%-ánál többet, ezért kénytelenek az árat 24 dollárra csökkenteni, hogy eladják a fennmaradó részvényeket.
A befektetési bank 4,96 millió dollárt keres a részvények piaci eladásával. [{40,000 x $28} + {160,000 x $24} = $4,960,000]. De 5 millió dollárt fizettek a cégnek. Így 40 000 dollár veszteséget szenvedtek el ebben az ügyletben, mert túlértékelték a cég részvényeinek árfolyamát.
Ez csak egy befektetési bank esetében volt így. Ha több befektetési bank verseng egyetlen vállalatért, kénytelenek lesznek emelni áraikat az ügylet biztosítása érdekében. Ez nagyobb csapást jelenthet a befektetési bankoknak. Ezért a megfelelő ár elérése kulcsfontosságú és kihívást jelent a befektetési banki tevékenységben.
Reméljük, hogy ez a példa megkönnyíti a befektetési bankok működésének megértését.
Most pedig értsük meg a befektetési bankár szerepét.
Mit csinál egy befektetési bankár?
A befektetési bankok befektetési bankárokat alkalmaznak. Segítenek minden vállalatnak, kormánynak vagy más szervezetnek időt és pénzt takarítani az összes nagy projekt irányításával. Ha a projekthez kapcsolódó kockázatok merülnek fel, azonosítják azokat, és tájékoztatják az ügyfelet.
A befektetési bankárok olyan szakértők, akik teljes mértékben ismerik a jelenlegi befektetési környezetet. A vállalkozások és cégek a befektetési bankok felé fordulnak, hogy segítsék őket a továbblépésben és a fejlődésben. A befektetési bankárok végignézik a cég adatait, és a piaci feltételek alapján tökéletes ajánlásokat készítenek.
A befektetési bankárok segítenek a vállalatoknak pénzt szerezni fejlesztésre. Ha bármely vállalat tőzsdére kíván lépni, kapcsolatba lép a befektetési bankárokkal az IPO (Initial Public Offering) teljes körű lebonyolítása érdekében.
Miért a befektetési banki tevékenység jövedelmező karrierlehetőség?
Még akkor is, ha karrierje kezdeti szakaszában jár, nagy és összetett pénzügyi modelleket fog felépíteni. Ez segít abban, hogy szakértővé váljon tevékenységében. A befektetési bankárok nem mindig képesek saját pénzüket befektetni. De inkább az értékelésekre fordítanak időt.
A befektetési bankárok soha nem mennek ki a piacról. Tehát ezt egy stabil és mindig megmaradó karrierútnak tekintheti. Még frissdiplomásként is páratlan fizetésre számíthat más szakmákhoz képest. Hamarosan anyagi biztonságot fog látni, miután ebbe a területbe került.
Bármilyen munkát is végeznek a befektetési bankárok, az nagyjából szigorúan titkos a nyilvános bejelentésig. Tehát, ha mondasz valamit, akkor az is lehetséges, hogy az üzleti rovat címlapjára kerül.
Ha pénzért foglalkozik ezzel a területtel, akkor biztosan sokat fog kapni. Ezen túlmenően az eredmények elérése érdekében sok munkára van szükség. Ha hosszú órákig fent vagy, csak akkor érdemes belevágnod erre a területre.
Átlagosan egy befektetési bankár számíthat rá 80 000+ dollár évente. A legjobb ebben a karrierben az, hogy a növekedésed exponenciális lehet az idő múlásával. Tehát, ha tapasztalattal felmászik a ranglétrán, látni fogja, hogy fizetése teljesen új szinten van! 🤑
Tehát, ha a befektetési banki tevékenység megkezdésén gondolkozik, mindenképp el kell kezdenie ennek irányába.
Most pedig nézzük meg a sikeres befektetési banki karrier felépítésének lépéseit.
Hogyan kezdjünk befektetési banki karriert?
Amikor elkezdi a befektetési banki tevékenységet, a további tudás megszerzésére kell összpontosítania. Ha még nem szerzett diplomát ezen a területen, a legjobb dolog az Ön számára a megfelelő tanfolyam.
Tehát nézzünk át néhány legjobb kurzust a befektetési banki tevékenység elsajátításához.
Alapvető karrierkészségek a befektetési banki és pénzügyekhez [edX]
Akár kezdi a befektetési banki pályafutását, akár halad előre, ezt megtalálja tanfolyam rendkívül hasznos. Megismerheti az egész pénzügyi ágazat különböző ágazatait és alágazatait.
Amit meg fogsz tanulni:
- Szerezzen betekintést a különböző pénzintézetekről
- Tanuljon iparági szintű pénzügyi ismereteket
- Építsd fel a márkádat és a történeted, hogy támogasd a felvonó pályáját
Ezt a kurzust olyan oktatók tartják, akik több évtizedes tapasztalattal rendelkeznek a Wall Streeten. Tehát elméleti és gyakorlati tudásra számíthat különféle háttérrel, beleértve az üzleti, matematikai, mérnöki, közgazdasági és természettudományos ismereteket. Ezen a tanfolyamon minden tudást megkapsz befektetési bankári pályafutásod megkezdéséhez.
A teljes befektetési banki tanfolyam 2022 [Udemy]
A teljes befektetési banki tanfolyam Ideális azoknak, akik ezen a területen kezdik, és mindent a nulláról szeretnének megtanulni. Kezdetben megismerkedhet a befektetési banki tevékenység négy fő területével, beleértve a tőkepiacot, az eszközkezelést, a kereskedést és bróker tevékenységet, valamint a tanácsadást.
Amit meg fogsz tanulni:
- Pénzügyi modellek építése a semmiből
- A befektetési banki tevékenység 4 fő területe, mindegyik alapos ismerete
- Készségek a befektetési banki interjúk tisztázásához
Ez egy teljes kurzus az Udemyről, ahol minden olyan témába belemerülhet, amely egy befektetési banki interjún felmerülhet. Ha azt tervezi, hogy a Wall Streeten szeretne munkát vállalni, ez a kurzus olyan, mint egy egyablakos ügyintézés az összes szükséges tudás megszerzéséhez. Ez egy jól felépített kurzus elméleti és gyakorlati ismeretekkel.
Befektetési menedzsment szakirány [Coursera]
Ez egy 5 szakos specializáció ahol megismerheti a különböző befektetési stratégiákat, és azt, hogy ezeket hogyan tervezték a globális szintű pénzügyi célok elérésére. A tanfolyamon elméleti és gyakorlati ismereteket is szerezhet.
Amit meg fogsz tanulni:
- Ügyfélbefektetési portfólió felépítése és kezelése
- A globális piacok megértése
- Befektetési tervek készítése a hosszú távú befektetői célok eléréséhez
A kurzus a globális piacok alapvető megismerésével kezdődik. A későbbiekben ismereteket szerez saját és ügyfelei befektetési portfóliójának felépítéséről is. A pénzügyi piacon meghozott minden döntése a jövőbeli trendektől függ, és megtanulja, hogyan kutasson a helyes irányba.
A befektetési banki részlegek magyarázata [Skillshare]
Ez a Skillshare tanfolyam egy tipikus befektetési bank különböző részlegeinek áttekintése. Itt jobb képet kaphat egy befektetési bank minden részlegének működéséről. Tehát elvárhatja, hogy magabiztosabban álljon hozzá az interjúhoz, miután minden részlegről részletes ismereteket szerzett.
Amit meg fogsz tanulni:
- A befektetési bankok különböző részlegei
- A befektetési bank minden részlegének működése
- Képes dönteni a munkamegosztásról
Mivel ez egy belépő szintű tanfolyam, megismerheti a befektetési banki alapokat és a befektetési bankok működését. Ezen túlmenően azt is meglehetősen könnyű elmagyarázni egy interjúban, hogy miért érdekli Önt egy befektetési bank egy adott részlege.
Ingyenes befektetési banki tanfolyam [WallStreetMojo]
Ez egy ingyenes minősítő tanfolyam a WallStreetMojo. A teljes tanfolyam két részre oszlik. Az első a befektetési banki videósorozat, a második pedig a befektetési banki útmutatók. Mielőtt befektetési banki állásra jelentkezne, tisztában kell lennie e terület alapjaival.
Amit meg fogsz tanulni:
- A befektetési banki szolgáltatások, a számvitel és az Excel áttekintése
- Pénzügyi modellezés Excel segítségével
- Szakszerű összehasonlítható cégelemző táblázat készítése
- A befektetési banki diagramok megértése
Ezen az ingyenes tanfolyamon megismerheti a befektetési banki szolgáltatásokban használt összes kifejezést. A tanfolyam az alapokkal kezdődik, hogy mindenki számára hasznos és könnyen érthető legyen.
Bevezetés az értékelésbe és a befektetésbe [Alison]
Bevezetés az értékelésbe és a befektetésbe egy másik ingyenes online tanfolyam, amely bemutatja az értékelés és a befektetés alapvető fogalmait. A fogalmak jobb megértése érdekében először át kell tekintenie az eredménykimutatásokat és a mérlegeket.
A későbbiekben a jó és rossz részvények azonosításával is megismerkedhet. Ezen felül különféle mérőszámokkal is megismerkedhet, mint például az EBIDTA és az EBIT, amellyel bármilyen befektetés kockázatát felmérheti.
Amit meg fogsz tanulni:
- Az értékelés és a befektetés alapfogalmai
- Jó és rossz részvények azonosítása
- A befektetés kockázatainak felmérése olyan mutatók segítségével, mint az EBIT és az EBIDTA
- A mérleg összetevőinek tanulmányozása
A kurzus egyszerű példákat és módszereket használ az összes alapfogalom jobb magyarázatára.
Pénzügyi alapítványok [LinkedIn Learning]
A pénzügyek mindig léteznek a világban. A kurzus Pénzügyi alapítványok egy alapvető, ahol megértheti a mérlegek olvasását, sőt az értékpapírok és származékos termékek megértését is. Ha Ön a befektetési banki pályára lép, akkor ez a tanfolyam az alapokhoz nyújt segítséget.
Még ha nem is foglalkozik befektetési banki tevékenységgel, ezt a kurzust értékesnek fogja találni a finanszírozásról szerzett ismeretei miatt. Tartalmazza a rövid és a hosszú távú finanszírozás fogalmát.
Mit fogsz tanulni?
- A pénzügyi kimutatások megértése
- Rövid és hosszú távú finanszírozási modellek
- Értékpapír- és származékos piac ismerete
- Személyes pénzügyi tervezés
Ezen kívül olyan cégek pénzügyi jelentéseivel is találkozhat, mint a Walmart.
Pénzügyi és értékelési modellezés [WallStreetPrep]
Ha egy all inclusive képzési programot keres, mielőtt a befektetési banki pályára lépne, akkor a Pénzügyi és értékelési modellezési képzési program a tökéletes választás az Ön számára. Ezt az átfogó képzési programot gyakran használják a legjobb befektetési vállalkozások szakembereinek képzésére.
Ezen a kiterjedt tanfolyamon kívül 38 minitanfolyamot is kapsz különféle témákban, hogy tisztázd az alapokat.
Mit fogsz tanulni?
- Pénzügyi modellek készítése Excelben a semmiből
- Tanulja meg a pénzügyi kimutatásokat, a DCF-et, a Comps-t, az LBO-t és az M&A modellezést
- Építőipari vásárlók listája a célvállalatok számára
Mivel ez egy átfogó tanfolyam, alapszintű bevezető ismeretekkel kell rendelkeznie a számviteli fogalmak terén, és képesnek kell lennie az Excel használatára.
A befektetési bankár [Financial Edge]
Kaphat egy Wall Street által elismert bizonyítványt, és frissítheti önéletrajzát. A befektetési bankár egy átfogó online kurzus, amely 4 különböző kurzust tartalmaz, és választ ad néhány legnépszerűbb befektetési banki interjúkérdésre. Tehát számíthat arra, hogy a tanfolyam elvégzése után teljesen készen áll.
A 4 különböző tanfolyam: A könyvelő, a modellező, az értékbecslő és az üzletkötő. Tehát a befektetési banki tevékenység alapjaitól kezdi el a számviteli módszerekkel, hogy megtanulja az üzletkötés módjait. Akár készségeit és bizonyítványait is hozzáadhatja a LinkedIn-en, hogy jobb megjelenést érhessen el.
Mit fogsz tanulni?
- Számvitel, pénzügyi modellezés, értékelés, valamint LBO és M&A elemzés.
- A legjobb befektetési banki cégekkel készült interjúk feltöréséhez szükséges tudás
- Annak megértése, hogy egy vállalatnak mikor kell egyesülnie vagy felvásárolnia és így tovább
Miután megszerezte a megfelelő ismereteket a tanfolyamokon, ki kell fejlesztenie bizonyos készségeket, amelyek segítségével tökéletes állást találhat befektetési bankárként.
Egyes készségeket magán a kurzuson tanítanak meg, míg néhányat önállóan kell fejlesztenie. Ha befektetési bankári karrierjét teljesen előre szeretné mozdítani, speciális készségekre kell szert tennie.
Befektetési banki szaktudás
Analitikus gondolkodás
A befektetési bankároknak pontos elemző készségekkel kell rendelkezniük a befektetési tervek és üzleti vállalkozások részletes elemzésének bemutatásához. Megfelelő elemző gondolkodással képes lesz bemutatni a kockázat-hozam kompromisszumokat és üzleti terveket, és alátámasztani azokat tényekkel és számokkal.
Kommunikációs képességek
A befektetési bankár legfontosabb feladata az ügyfelek meggyőzése, meggyőzése. Ha el kell adnia egy ötletet a piacon, rendkívüli kommunikációs és prezentációs készségekkel kell rendelkeznie. Elég folyékonynak és magabiztosnak kell lenned ahhoz, hogy meggyőzd az előtted állókat. Ezen felül jó táblázatok, prezentációk és diavetítések készítésében is jónak kell lennie.
Hálózati készségek
A befektetési bankároknak sokat kell utazniuk ahhoz, hogy kiterjesszék üzleteiket és üzleteiket kössék. Itt kell kapcsolatot teremteniük különböző kultúrájú emberekkel és iparágakkal. A befektetési bankárok alapvető készsége az ügyfelekkel való egészséges kapcsolatok fenntartása és több emberrel való kapcsolatépítés.
Vezetési és vezetési készségek
A vezetési és vezetői készségek rendkívül fontosak egy befektetési bankár számára. Még akkor is, ha junior elemzőként indul, hamarosan egy üzleti lehetőség tulajdonjogát kapja. Lehetséges, hogy hamarosan egy teljes üzleti szegmenst kell kezelnie bármely régióban. Tehát itt jönnek jól a vezetői képességeid.
A belépő szintű pályázóknak felelősséget kell vállalniuk és partnerségre kell törekedniük. Ha jó a vezetői és irányítási készséged, látni fogod, hogy a munkád egyre könnyebb lesz.
Ezek olyan értékes készségek, amelyek segítenek fellendíteni karrierjét a befektetési banki területen.
Következtetés 👩🏫
Jobb, ha befektetési banki karrierjét egy tanfolyam elvégzésével és képesítés megszerzésével kezdi. Ez megfelelő lökést ad Önnek ahhoz, hogy megtalálja a megfelelő állást befektetési bankárként a legjobb cégeknél. A fent említett kurzusok segítenek Önnek, mivel ezek a legjobbak a piacon. Most megnézhet néhány remek pénzügyi alkalmazást, amellyel kezelheti saját vagyonát és ügyfelei vagyonát.