Az NSBA felmérése szerint minden negyedik vállalkozás nem kapta meg a szükséges finanszírozást, ami korlátozta növekedését és jövedelmezőségét a jövőben.
A vállalkozás tőkebevonása minden vállalkozó számára hatalmas kihívás.
Szerencsére már nem a bank az egyetlen választási lehetőség. Számos webhely található, ahol az emberek befektetéseket hajthatnak végre az Ön ötletébe vagy vállalkozásába. A közösségi finanszírozási webhelyek manapság mindenhol megtalálhatók az interneten.
Tartalomjegyzék
Mi az a közösségi finanszírozás?
A közösségi finanszírozás egy módja lehet annak, hogy rengeteg magánszemélytől gyűjtsön forrást. Sokan egyesítenek kisebb, egyéni befektetéseket, hogy előteremtsék a szükséges tőkét egy új cég vagy ötlet fejlesztéséhez. Magánszemélyek, jótékonysági szervezetek és cégek kampányt indíthatnak bizonyos ügyek támogatására, és mindenki hozzájárulhat ehhez.
A közösségi finanszírozásnak alapvetően négy típusa van:
- Jutalomalapú – Ebben az emberek online hozzájárulást adnak jutalom fejében. A jutalmak a hozzájárulástól függően változhatnak – de gyakran magukban foglalják azt a terméket/szolgáltatást, amelyet Ön kínál, vagy bevezetését tervezi.
- Részvényfinanszírozás – Ez a módszer lehetővé teszi, hogy a nyilvánosságtól pénzt gyűjtsön az üzlet nem jegyzett részvényeiért (részvényeiért) cserébe. A nem jegyzett részvényeket hivatalos tőzsdén nem jegyzik, nem veszik vagy adják el.
- Peer-to-peer hitelezés – Az adósság közösségi finanszírozásaként is ismert, a banki lejáratú hitelhez hasonlóan működik. Itt pénzintézet helyett magánszemélytől kapja a pénzt.
- Adományozás – Az ilyen típusú közösségi finanszírozás egy egyén vagy szervezet jótékonysági céljainak támogatására szolgál.
Hogyan működik a közösségi finanszírozás?
A közösségi finanszírozási oldalak megkönnyítik a vállalkozók vagy kisvállalkozások számára, hogy kampányukat a globális közönség elé tegyék, akik közül sokan pénzügyi támogatást nyújthatnak a projekthez. A közösségi finanszírozási kampányt az alábbi lépésekkel indíthatja el:
#1. Válassza ki a használni kívánt platformot: Kezdje egy részvény- vagy jutalomalapú platform kiválasztásával. Tudja meg, mennyi ideig engedélyezi a platform a kampányok futtatását. Ez egy döntő tényező. Mekkora a maximális hozzájárulásod? Tudja meg, ki veszi észre. Bizonyos platformok különböző típusú befektetőket vonzanak.
#2. A platform elfogadja: Töltse ki az online űrlapokat, és nyújtson be minden szükséges dokumentumot. A platformoknak ellenőrizniük kell, hogy Ön jogos-e. Tájékoztatóra vagy ajánlati levélre lehet szükség, ha részvényalapú közösségi finanszírozást tervez. A dokumentum vázolja a finanszírozás feltételeit, a szükséges kockázati figyelmeztetéseket és a befektetők számára a lemondási időkereteket.
#3. Mutassa be a pályát. Miután az ajánlatát elfogadták a webhelyről, lehetősége lesz létrehozni a bemutatóját. Írja le ötletét vagy projektjét, valamint azt, hogy miért szeretne pénzt gyűjteni, valamint azt, hogy mekkora összeget próbál gyűjteni.
A dobás fázisa óriási munkát igényel. Ez egy komplett marketingterv a cége vagy ötletének reklámozására és befektetők vonzására. Legalább egy aktív közösségi média fiókkal kell rendelkeznie.
#4. A kampány eredménye: Egyes közösségi közösségi finanszírozási platformokon a kampány során kapott összes pénzt összegyűjtheti. Más platformokon célt kell kitűznie, és csak akkor kell beszednie a készpénzt, ha eléri a célt.
Amikor részt vesz a részvénytársasági finanszírozásban, határidőt kap a befektetők bevonására. Ha sikerül, a platform átadja Önnek a pénzt, és részvényjegyeket vagy befektetők számára átváltható kötvényeket bocsát ki. Ha nem sikerül befektetőket vonzani, akkor meghosszabbíthatja az időkeretet.
Ezek a platformok a díjak révén pénzt keresnek, például a felvett alapok egy részét, valamint a tranzakciós díjakat. Elfogadják a méltányosságot is. Egyes platformok nem számítanak fel díjat, amíg Ön el nem éri a sikert.
A befektetők szemszögéből ez egy kiváló módszer projektek és személyek finanszírozására, akikben hisz, és akik iránt szenvedélyes. Ezenkívül a közösségi finanszírozás lehetővé teszi a befektetők számára, hogy kisebb összegeket több vállalkozásba helyezzenek, diverzifikálva portfóliójukat, miközben növelik a nagy készpénzes kifizetés esélyét.
Bár a közösségi finanszírozás magas kockázatú befektetés, a befektetőknek csak azt a pénzt kell befektetniük, amelyet a feltételezett forgatókönyv szerint elveszítenek. Egy befektetőnek csak egy nagy befektetésre van szüksége, hogy megtérítse a többi veszteséget és lenyűgöző ROI-t érjen el.
Figyelembe kell venni és felkészülni a közösségi finanszírozásra való jelentkezés előtt
Mielőtt közösségi finanszírozásra jelentkezne, feltétlenül mérlegelje, hogy mekkora tőkét szeretne felvenni. Ha jutalmakon alapuló platformot indít, feltétlenül sorolja fel azokat az előnyöket, amelyeket a támogatók kapnak. Ha részvényeket használ, meg kell adnia, hogy milyen részesedéssel rendelkezik, és a részvények árát is – ha lehetséges.
Ha részvényes közösségi finanszírozási kampányt indít, fel kell adnia pénzügyi és üzleti adatait a befektetőknek. Ez azt jelenti, hogy naprakész információkat kell megadnia a vállalatáról, valamint az előrejelzésekről és a pénzügyi kimutatásokról, egy szilárd üzleti stratégiáról, valamint azokról a vállalkozásokról, amelyek már pontos becslést végeznek.
Fontos felkészülni egy olyan helyzetre is, amikor nem kapja meg a kért összeget.
Összegyűjtöttük Önnek a legnépszerűbb közösségi finanszírozási webhelyeket; Akár innovatív vállalkozást finanszíroz, akár vállalkozást indít, akár pénzeszközöket gyűjt egy ügy vagy projekt támogatására, ebben a listában van valami, ami tetszik.
Kickstarter
Kickstarter lehetővé teszi az alkotók számára, hogy hozzáférjenek az ötletek megvalósításához szükséges erőforrásokhoz. A cég 15 millió zenésznek, művésznek, filmesnek, tervezőnek és más kreatívnak nyújtott segítséget 3,7 milliárd dollár finanszírozás megszerzésében több mint 143 000 projekt finanszírozására. Ez egy „mindent vagy semmit” forgatókönyv a finanszírozást illetően, hiszen a kitűzött célokat az Ön által kiválasztott időkereten belül kell elérnie, különben a pénz visszakerül mindenkinek.
Ingyenes fiók létrehozása a Kickstarteren. Ha azonban pénzben részesül, 5%-os díjat kell fizetni az összegyűjtött pénzből. Ezenkívül 3 és 5 százalék közötti díjakat is fel kell dolgozni.
Indiegogo
Indiegogo nem csak valós idejű közösségi finanszírozást biztosít; innovatív termékek online piacterét is kínálják. Segítették a vállalkozókat abban, hogy 1 milliárd dollárt gyűjtsenek össze több mint 650 000 projekthez. Az Indiegogo „korai alkalmazókkal rendelkező globális közössége” segítségével megtudhatja, hogy projektje életképes-e, és képes-e a kezdeti tőkét bevonni.
Ezen az oldalon nem kell leállítania a pénzgyűjtést egy adott időpontban. Nincsenek adománygyűjtési célok vagy határidők. Használhat részvényeket vagy értékpapírokat, valamint bevételmegosztást vagy akár kriptovaluta értékesítést is. 5%-os platformdíjat és harmadik féltől származó feldolgozási díjat számít fel. Ha valamilyen cél érdekében adományokat gyűjt, akkor nem kell költségeket fizetnie az Indiegogo GoFundMe partnerplatformjával.
Ma havonta több mint 15 millió felhasználó keresi fel az Indiegogo webhelyet, és havonta körülbelül 19 000 kampány indul.
Mivel az Indiegogo több mint 235 országban és területen érhető el, beállíthatja kampányát, hogy közösségi finanszírozási kampányon keresztül gyűjtsön forrást egy bemutatni kívánt ötlet vagy termék finanszírozására. A platformon keresztüli pénzgyűjtés megkezdéséhez akár 60 naptári napig tartó kampányokat hozhat létre. Az eszközök segítségével más platformokhoz, például a Facebookhoz és a Google-hoz kapcsolódhat kampánya népszerűsítéséhez. Ha összegyűlt, 15 munkanapon belül megkaphatja azt a banktól.
Patreon
Patreon lehetővé teszi a zenészeknek, művészeknek, íróknak és más alkotóknak, hogy pénzt keressenek azáltal, hogy online tagsági szolgáltatást működtetnek védnökeik számára. A bevételt a rajongók generálják, akik fizetik az általuk választott havi díjat, hogy exkluzív eseményeket és színfalak mögötti tartalmakat kaphassanak. Az alkotók több mint 350 millió dollárt gyűjtöttek össze, és az átlagos vásárlónak magasabb havi költséget kell fizetnie, mint a Netflix vagy a Spotify esetében.
A Patreon egy közösségi finanszírozási platform, amelyet kifejezetten arra terveztek, hogy segítse a kreatívokat a virágzásban azáltal, hogy segít pénzt gyűjteni a család és a barátok rajongóitól, tisztelőitől és támogatóitól. Kezdetben teljesen ingyenes a Patreon, de havi díjat kell fizetnie attól függően, hogy a három csomag közül melyiket választja. Három terv áll rendelkezésre. A „Lite” csomag a Patron megkeresett pénzösszegéből 5%-os díjat számít fel, míg a „Pro” csomag 8%-os, míg a „Prémium” csomag 12%-os díjazásban részesül. Ezenkívül tranzakciónként 2,9 százalékos és 0,30 USD feldolgozási díjat kell fizetni.
A Lite-terv azoknak az alkotóknak szól, akik csak most kezdik útjukat, a Pro pedig segítséget nyújt az alkotóknak a vállalkozásukat segítő tagsági lehetőségek létrehozásában. Ugyanakkor a Premiumot olyan bejáratott alkotóknak vagy cégeknek tervezték, amelyek minimum 2500 dolláros havi bevétellel rendelkeznek a platformon keresztül, és 100 000 követővel rendelkeznek a közösségi médiában. Minden terv lehetővé teszi a Patreon mobilalkalmazás, az üzleti eszközök és még sok más használatát. Bármikor válthat a Lite és a Pro tervek között. A prémium csomag három hónapos kötelezettségvállalást igényel.
Finanszírozható
Hozd létre a profilodat a címen Finanszírozható majd válassza ki az egyik programot. A fogyasztói piacot ellátó vállalatok akár 50 000 dollárt is összegyűjthetnek jutalmazási programjukon keresztül. Lehetővé teszi a vállalkozók számára, hogy termékeiket előrendelésen és termékértékesítésen keresztül értékesítsék, ha Ön olyan vállalkozás, amely 50 000 és 10 millió dollár közötti összeget kíván összegyűjteni szolgáltatásaik, termékeik vagy B2B vállalataik finanszírozására. Tőkeprogramjuk van, amely lehetővé teszi a vállalatok számára, hogy akkreditált befektetőktől befektetéseket kérjenek.
Az üzleti profil létrehozása ingyenes, és havi 179 dollárba kerül a forrásgyűjtés. Nincsenek sikerdíjak; jutalomalapú emelés esetén azonban minden tranzakció után 3,5 százalék + 0,30 USD feldolgozási díj fizetendő.
SeedInvest
Induló vállalkozások, amelyek finanszírozást keresnek útjuk megkezdéséhez, SeedInvest több mint 500 000 befektetőt vonzott, és több mint 235 induló vállalkozásnak segített hozzávetőleg 300 millió dolláros pénzügyi támogatás összegyűjtésében, és az induló vállalkozások számára a legjobb megoldásnak tekintik.
A SeedInvest egy eszköz a professzionális, gyorsan növekvő és korai szakaszban lévő vállalkozások számára, amelyek előnyben részesített tőkét vagy átváltható kötvényeket vonhatnak be. Az árazott körökben a tőke növeléséhez meg kell adnia az előpénz értékét. Ha bankjegyeket konvertál, akkor meg kell adnia az értékelés és az átváltási engedmény felső határát, valamint a futamidő hosszát és a kamatlábat.
A SeedInvest használatához ki kell töltenie egy jelentkezési lapot, be kell nyújtania a szűrőbizottsághoz, és a profil létrehozása előtt végre kell hajtania az átvilágítást. A SeedInvest egy platform a növekedésre vágyó vállalkozások számára, és várhatóan legalább 60 napig tart a jelentkezési folyamat.
Az Ön által felvett összeg alapján 7,5 százalékos elhelyezési díjat számítunk fel, amely csak a kampány sikeres lezárása után jár. Ezenkívül 5 százalékos garanciafedezetre számíthat a felvett összegtől függően, valamint 10 000 USD-ig terjedő átvilágítási marketing, letéti és jogi visszatérítési költségekre.
StartEngine
StartEngine a legjobb választás azon befektetők számára, akik bizonyos összeget szeretnének befektetni. Ez egy olyan platform, amely lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy a fejlesztés kezdetén induló vállalkozásokba fektessenek be. Lehetővé teszi a hétköznapi emberek számára, hogy pénzüket közvetlenül olyan cégekbe vagy induló vállalkozásokba fektessék be, amelyek tetszenek, és már az elején 100 dollártól visszakapják a tőkét. A befektetésnek ezt a könnyen érthető megközelítését választottuk a legjobb közösségi finanszírozási platformnak a befektetők számára.
A befektetéseket bármely, a weboldalon szereplő vállalatnál megkezdheti, a biotechnológiai cégektől kezdve a turizmusig és az utazással foglalkozó induló vállalkozásokig, már 100 dolláros áron, a vállalat részvényeinek árfolyamától függően. A megalapozott döntés meghozatalának elősegítése érdekében minden vállalat profilja tartalmazza az értékét, az egy részvényre jutó árat, a részvényesek számát és még sok mást.
Ha készen áll a befektetésre, akkor nyomja meg a „Befektetés most” gombot, és kezdje el adatai és fizetési mód megadásával. Ha Ön egy kezdő vállalkozás, aki pénzt keres, örömmel fogja tudni, hogy több mint 300 000 befektetőből álló hálózatán keresztül segítette a vállalkozásokat a forrásszerzésben.
GoFundMe
GoFundMe segített az embereknek pénzt gyűjteni a személyes egészségügyi kiadásoktól a helyi vállalkozások virágzásának biztosításáig. 2010-ben alapították, és több mint 9 milliárd dollár adományt gyűjtött össze több mint 120 millió ajándékból. A platform népszerűsége és könnyű használhatósága ideális helyszínné teszi az emberek adományozását.
A GoFundMe oldalt mindössze három egyszerű lépésben lehet létrehozni. Kezdje a kampány létrehozásával, és írja le az összeget, amelyet szeretne emelni. Ezután elmesélheti történetét és prezentációját, hogy lenyűgözze a potenciális befektetőket. Ez tartalmazhat képeket és videókat. Az utolsó lépésben kommunikálja kampányát családjával és barátaival közösségi média platformok, szöveges üzenetek és e-mail segítségével.
Az irányítópulton keresztül nyomon követheti a kapott pénzeszközöket, ahonnan köszönőleveleket írhat, pénzt vonhat ki, és még sok mást tehet. A GoFundMe egyik előnye más platformokhoz képest, hogy nem számít fel díjat. A cég azonban tranzakciónként 1,9 százalékos és 0,30 dolláros feldolgozási díjat számít fel. Bármikor gyűjthet pénzt, amikor csak akar. Nincsenek határidők vagy határidők.
A GoFundMe a hét minden napján, 24 órás támogatást nyújt, ha segítségre van szüksége az oldal létrehozásához, vagy bármilyen más kérdése van.
EquityNet
EquityNet lehetővé teszi a vállalkozók számára, hogy kapcsolatba lépjenek akkreditált befektetőkkel, hogy tőkét vonjanak be az üzleti élethez. 2005 óta működik, és jelenleg több mint 250 befektető regisztrált a platformon. Más közösségi finanszírozási platformokkal ellentétben az EquityNet elfogad minden olyan jogi és etikus céget, amely regisztrál, és nem vesz fel jutalékot.
Három csomag közül választhat, beleértve az alapszintű, a prémium barkácsolást vagy a teljes körű szolgáltatást. Ingyenesen vagy több mint 2000 dollárért elérhetők, ami azt jelenti, hogy választhat egy EquityNet-csomagot induló vállalkozások számára az érettség minden szakaszában. A platformért vagy jutalékért nincs díj. Előfordulhat azonban, hogy havi 199 dolláros előfizetési díjat kell fizetnie a kifinomultabb funkcióik használatához.
Crowdcube
Crowdcube egy részvény közösségi finanszírozási oldal, amelynek célja, hogy családját, barátait, ügyfeleit, barátait és rajongóit befektetővé alakítsa. Segítenek ésszerű célokat, megfelelő értékelést, meggyőző hangot és hatékony kommunikációs tervet megállapítani a Crowdcube befektetői hálózatának eléréséhez.
A közvélemény értesítést kap, ha a dobásod eléri a kitűzött cél 20%-át. Ha ezt nem érzi elég bátorításnak, az átlagos pálya 22 nap alatt éri el célját. Ha eléri a 75%-ot, a Crowdcube jogi csapata segít kampánya gyors befejezésében. Támogatja a magvető, az earl és a növekedési fázisú finanszírozást, ami azt jelenti, hogy ugyanazt a platformot használhatja akkor is, amikor vállalkozása új magasságokba növekszik.
A cég Crowdcube-on való regisztrációja nem számol fel díjat. Az Ön által felvett összeg 7 százaléka sikerdíjat számít fel. A fizetési feldolgozás díját is tartalmazza.
WeFunder
Val vel WeFunder, 50 000 és 50 000 dollár közötti összeget gyűjthet össze a befektetőktől. A kampányok többsége egy-három hónapot vesz igénybe, hogy elérje céljait. Egy kis étteremtől a technológiával kapcsolatos induló cégekig több mint 100 000 WeFunder befektetőtől kérhet támogatást. A WeFunder profilon ingyenes a fiók létrehozása, és nem számítanak fel tranzakciós vagy kezelési díjat. Adminisztratív költségeket kell fizetni a befektetőknek, hogy kifizessék a WeFund működtetésének teljes költségét.
Következtetés 👩🏫
A közösségi finanszírozás az egyik legkeresettebb kisvállalkozás-finanszírozási alternatíva vállalkozók, ambiciózus emberek és kreatív gondolkodók számára. Alternatív befektetési lehetőségeket kínál azok számára, akik nem tudnak pénzt szerezni a hagyományos pénzintézeteken keresztül.
Bárki eljuttathatja ötletét bárkihez az interneten a közösségi finanszírozási platformokon keresztül, amelyek közvetítőként működnek az innovátorok és a magánforrásokból származó befektetők nagy tömegei között. Az egyik leghatékonyabb közösségi finanszírozási módszer a keresett befektető vonzására, ha egy egyszerű és jellegzetes megközelítést mutat be a piac számára.