A kriptográfiai hátterű pénzügyi termékek, például a kriptográfiai indexalapok és a tőzsdén kereskedett alapok (ETF-ek) megmutatták, hogy képesek megzavarni a központosított pénzügyek szorosan összefüggő világát.
A blokklánc technológia, a kriptovaluták mögött meghúzódó erő folyamatosan a befektetők fejében maradt. A kriptovaluták betörtek a globális pénzügyi piacokra, és a decentralizáció erejének eladásával bomlasztó levegővételt ígérve a pénz- és pénzpiacokon.
Mindazonáltal, bár megvan a lehetőség arra, hogy nyereséges üzletet hozzanak létre, az a baj, hogy nem lehet „kriptovalutába fektetni”, ahogyan a tőzsdén tenné a teljes piaci indexalapokon keresztül.
A tőzsde szereplői sokáig szkeptikusak vagy túl elfoglaltak maradtak ahhoz, hogy átlássák a kriptovaluták által elképzelt „változás ígéretét”. A legtöbben nem tudták felismerni a kriptográfia feltörekvő potenciálját, hogy egy modern pénzügyi termékké váljanak, amelyet csomagolni tudnak. Noha lehetséges bizonyos kriptotokenekbe fektetni, a diverzifikált kriptoeszközöket a szokásos bróker- vagy akár nyugdíjszámláin tartani nem a legegyszerűbb dolog.
Az érdeklődők számára a több mint 2000 különféle kriptovaluta közül való választás nem marad el rémálomtól. Befektetsz olyan nagy érméket, mint a Bitcoin és az Ethereum, vagy a kisebbeket választod? Ennek az az oka, hogy senki sem tudja megmondani, hogy a jövőben melyik kriptoeszköz lesz bullish vagy bearish. A kriptográfiai indexalapok és ETF-ek lehetőséget kínálnak a potenciális befektetők számára, hogy az egész piacra fogadjanak.
Amint a pénzügyi cégek elkezdik csomagolni ezt a feltörekvő terméket a potenciális befektetők számára, átfogó útmutatónk a kriptoindex alapok és ETF-ek témáját boncolgatja, és mindent, amit róluk tudnia kell.
Tartalomjegyzék
Mi az a Crypto Index Alap?
A kripto-index alap egy befektetési eszköz, amely lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy diverzifikált kriptovaluta portfólióval rendelkezzenek. Azáltal, hogy lehetővé teszik a befektetők számára, hogy egy kriptovaluta-csoportot válasszanak egyetlen kriptoeszköz helyett, a kriptográfiai indexalapok lehetővé teszik a felhasználók számára, hogy csökkentsék a kockázati szintet, mivel azt a különböző eszközök között osztják el. Ez olyan, mintha minden oldalon játszol, így végül te kerülhetsz a csúcsra.
A kripto-index alapokba történő befektetés a teljes tőzsdei befektetéshez hasonlítható ahelyett, hogy egyes vállalatok részvényeit vásárolnánk. Az alapkezelők az indexben szereplő összes részvényből hasonló arányban vásárolnak. Ha ilyen stratégiát alkalmaz, akkor az egész piac teljesítményére fog spekulálni, nem pedig egyetlen vállalat részvényeire hagyatkozni.
Például, ha rajong az olyan technológiai óriások részvényeiért, mint az Apple, a Facebook vagy a Microsoft, jobb, ha megveszi mind a hármat, hogy amikor az egyik ára leesik, akkor is fedezze a többi.
Hogyan működnek a kriptográfiai index alapok
Az indexalapok mögött meghúzódó ötlet egy egyszerű befektetési termék létrehozása minimális költségekkel, amely segít a felhasználóknak a befektetés magas megtérülésében, miközben elkerüli az egyes kriptovaluták kezelésével kapcsolatos kockázatokat. Az indexalap egy kriptovaluta csoport különböző változóinak teljesítményét, árát és kapitalizációját követi nyomon, hasonlóan az S&P 500 indexhez.
Az alapkezelők a blokkláncban elérhető adatok segítségével automatizált indexelési eljárással számítják ki a kriptovaluták bármely csoportjának teljesítményét, így kiküszöbölik az emberi beavatkozás, önkényesség vagy hiba lehetőségét.
Az alapok a blokklánc tartományban elérhető adatokat használják bármely kriptovaluta csoport teljesítményindexének átlátható kiszámításához. A teljes indexelési folyamat automatizált, minimális lehetőséggel az emberi hibák, önkényesség vagy interferencia lehetőségei mellett. A különböző kriptovaluta index alapok által kínált tokenek a befektető alapokban való részesedését képviselik. Az index alapokat dedikált szerverek segítségével kezelik, amelyek blokklánc alapú intelligens szerződéseket használnak.
A kriptoiparra gyakorolt hatás
A kriptográfiai index alapok a következő módokon lehetnek előnyösek a kriptobefektetők számára:
Diverzifikáció ajánlata
Más pénzügyi eszközöktől eltérően a kriptovaluták árának előrejelzése nehézkes az áringadozásuk miatt. Ennek eredményeképpen minden befektetőnek, aki megpróbálja elemezni egy digitális eszköz teljesítményét, mielőtt befektetési döntést hozna, sok munkát kell végeznie.
A kripto-indexalap kiválasztása lehetővé teszi, hogy számos kriptovalutát vásároljon egyetlen vásárlással. Diverzifikált portfóliót építhet fel, ezáltal növelheti tőkebázisát. Mivel az indexalapok automatizált nyomon követést alkalmaznak, biztos lehet benne, hogy eszközei biztonságban vannak, mivel követik és indexelik.
Vonzzon új befektetőket
Továbbra is kétségek merülnek fel a kriptográfiai befektetések biztonságát illetően a potenciális befektetők milliói számára, akik még mindig újak a blokklánc világában. A kriptográfiai index alapok kevésbé kockázatos okot kínálnak a szkeptikus potenciális befektetőknek a kriptovalutákba való befektetésre. A befektetőknek nem kell törniük az agyukat az egyes eszközök elemzésekor, hanem egyetlen alapon keresztül különböző kriptovalutáknak kell kitenniük magukat. Ez megkönnyíti a kezdők számára, hogy belevágjanak a kriptográfiai szférába.
Népszerűség növelése
A kezdeti problémák ellenére, mint például a szektort érő volatilitás, nyilvánvaló, hogy sok pénzintézet már most is látja a kriptovalutákban rejlő lehetőségeket. Ez az oka annak, hogy a vezető intézmények már elindítják kripto-indexalapjaikat.
A digitális eszközöket az egyéb inflációs és manipulatív opcióktól eltérő transzparens opcióként értékesítő új indexalapok növekvő száma az utóbbi időben növelte a kriptográfia népszerűségét. Ahogy a különböző parlamentek és pénzintézetek a szabályozásokról és a benchmarkingról vitatkoznak, minden lehetőség megvan arra, hogy a kripto-index alapokba való befektetés hamarosan elérhetőbbé és kezdőbarátabbá váljon.
A kriptográfiai index alapokba történő befektetés előnyei 👍
Warren Buffet egyszer úgy jellemezte az indexbefektetéseket, mint a befektetők számára ésszerű pénzügyi eszközt. Ugyanez igaz a kripto-index alapokra is, ha figyelembe vesszük a befektetés előnyeit. Tartalmazzák:
Költséghatékony
Mivel az alapkezelők az indexeket utánozzák, a kripto-index alapokhoz kapcsolódó díjak viszonylag alacsonyabbak a többi elérhető opcióhoz képest. Ezenkívül, mivel az alapkezelők valószínűleg ritkábban kereskednek az eszközökkel, ez csökkenti a felszámítható jutalékokat és tranzakciós díjakat.
Diverzifikáció
A kriptográfiai indexalapok széles körben osztják el a befektetői kockázatokat, lehetővé téve számukra, hogy különböző kriptovalutákba fektessenek be. Ha egy indexalapba fektet be, különböző kriptoeszközöknek tesz ki téged. Különböző kriptovaluták kutatása és vásárlása helyett csak egy hiteles befektetési alapot kell kiválasztania a nagyobb profitpotenciál érdekében.
Könnyebb döntéshozatal
A kriptográfiai index alapokba való befektetés megkímélheti Önt attól a fáradságtól, hogy ne kelljen megjósolnia egy adott kriptoeszköz teljesítményét. Ahelyett, hogy egy adott kriptovalutára koncentrálna, a különböző kriptoeszközökkel teli kosár választása segít csökkenteni az érzelmi befektetéseket, mivel nem kötődik egy adott kriptovalutához.
Megjósolható hosszú távú hozamok
Ellentétben az egyes kriptovalutákkal, amelyek nem biztos, hogy garantálják a hozamot, a kripto-index alapokba befektetők biztosak lehetnek abban, hogy hosszú távon bizonyos hozamokat kapnak. A diverzifikációból fakadó állandó bevétel gyorsan megvédi a befektetőket a nagy veszteségektől.
Az indexalapokba történő befektetés hátrányai 👎
A kripto-index alapokba történő befektetés néhány hátránya a következők:
Kisebb nyereség
A rosszul teljesítő kriptográfiai eszközök portfóliójában való jelenléte könnyen visszahúzhatja a megtérülést. Egyes esetekben késleltetett nyereséget tapasztalhat a kriptovaluta befektetések más agresszív formáihoz képest.
Kevesebb kontroll
A kriptográfiai index alapkezelői felelősek az általuk legjobbnak ítélt kriptoeszközök kiválasztásáért egy adott időpontban. Ennek eredményeként nem távolíthat el vagy adhat hozzá kriptovalutákat portfóliójához.
Belépési akadály
Míg egyes kripto-index alapok nem támasztanak minimális belépési követelményeket, a legtöbb jelentős kiindulási ponttal rendelkezik, amely könnyen elriaszthatja a potenciális befektetőket.
Mik azok a tőzsdén kereskedett alapok (ETF)?
A blokklánc ETF egy mögöttes kriptoeszközön alapuló befektetési alap vagy termék. A Blockchain ETF-ek a blokklánc- vagy kriptokereskedelemmel foglalkozó vállalatok részvényeihez hasonló kriptoeszközökbe történő befektetésre specializálódtak. A blokklánc ETF-eknek nem kell szigorúan kriptovalutákkal foglalkozó vállalatokba fektetni.
Amikor befektetőként tőzsdén kereskedett alapba vásárol, akkor a mögöttes eszközöket vásárolja meg. Ennek eredményeként Ön jogosult az alapul szolgáló eszköz növekedéséből származó nyereség egy részére a befektetése értékéhez viszonyítva. Vegye figyelembe azonban, hogy ETF-be befektetőként nem rendelkezik a mögöttes eszközzel, mint a részvényekkel. Az ETF-ekkel az ETF-piacokon kereskednek, hasonlóan ahhoz, ahogyan a részvényeket vásárolják és adják el a tőzsdén.
Azt is fontos megjegyezni, hogy van különbség a blokklánc ETF-ek és a Bitcoin vagy az Ethereum ETF-ek között. Míg a blokklánc ETF-ek a blokklánc technológia értékén alapulnak, addig a kriptográfiai ETF-ek egy adott kriptovaluta értékén alapulnak, legyen az Bitcoin vagy Ethereum.
Míg a Blockchain ETF-ek a technológiába befektetett vállalatok részvényeit követik nyomon, a kriptográfiai ETF az adott kriptoeszköz értékét követi nyomon. Jelenleg pontos szabályozás vonatkozik a blokklánc ETF-ek jogszerűségére, miközben az ETF-ek a legtöbb joghatóságban még mindig vitában állnak a szabályozókkal.
Hogyan működik a Crypto ETF?
Ellentétben a hagyományos ETF-ekkel, amelyek teljes mértékben birtokolják az alapul szolgáló pénzügyi eszközt, a kripto-ETF-ek különböznek attól, hogy birtokolják a kriptorészvényeket, a határidős kriptovaluta ügyleteket vagy bármely más kriptovaluta alapú eszközt. A kriptográfiai ETF-ek úgy működnek, hogy utánozzák a mögöttes kriptoeszközök ármozgását.
A kriptográfiai ETF-ek jelenleg nem engedélyezettek tényleges kriptovaluták tárolására, mivel sok szabályozó testület még mindig túl kockázatosnak tartja azokat. Ennek eredményeként a kriptovaluta szektorban kriptorészvények, opciók vagy határidős ügyletek kombinációi lehetnek.
Mivel azonban az ETF-ek nem feltétlenül tartanak kriptovalutákat, bizonyos esetekben előfordulhat, hogy mozgásuk nem felel meg a mögöttes kriptoeszköznek. A legtöbb esetben az ETF-ek a kripto-származékokat tükrözik, nem magukat a kriptoeszközöket.
Hogyan határozzák meg a Crypto ETF értékét
A kripto-ETF-ek nettó eszközértékét a mögöttes eszközök valós idejű számítása alapján határozzák meg. Mivel az ETF áringadozását az alapul szolgáló kriptoeszköz ára befolyásolja, várhatóan az ára tükrözi az eszköz árát. Minden ETF elmagyarázza az értékelés kiszámításának pontosabb részleteit, ezért a befektetőknek azt tanácsoljuk, hogy figyelmesen olvassák el a tájékoztatót, amikor a csatlakozást fontolgatják.
A Crypto ETF-ek előnyei 👍
Számos előnnyel jár a kripto-ETF-ekbe való befektetés, például:
A kriptovalutának való kitettség a tőzsdén kívül
Az ETF-ek előtt a szabályozatlan és kockázatos kriptocsere volt az egyetlen módja annak, hogy bárki kapcsolatba lépjen a kriptobefektetéssel. A kriptográfiai ETF-ek mostantól a tőzsdéken kívül kínálják a Bitcoinnal való kapcsolattartást.
Nincs biztonsági probléma
A biztonsági és tárolási kérdések forró témák voltak a kriptográfiai szférában, és a csalásokról szóló történetek kerültek a címlapokra. Az ETF-ek esetében azonban a befektetőknek nem kell közvetlenül birtokolniuk az alapul szolgáló eszközt, így elkerülhető a lopás kockázata. Ennek eredményeként soha nem kell aggódnia amiatt, hogy elfelejti vagy elveszíti kriptotárca címét.
Világosabb adóvonzatok
Hiányzik az egyértelműség a kriptovaluták tulajdonosának adózási vonatkozásait és a kereskedésük során szerzett nyereségét illetően. Az adótörvények azonban egyértelműbbek az ETF-ekkel kapcsolatban.
Több a kérdés, mint a válasz a kriptovaluták adózási vonzataival és a digitális eszközök kereskedéséből származó nyereséggel kapcsolatban. Az adótörvényeket azonban csökkentik és szárítják, és ezek a törvények szabályozzák az ezekhez az alapokhoz kapcsolódó adókat.
A Crypto ETF-ekbe való befektetés hátrányai 👎
Mint minden jó dolog az életben, még soha nem volt ilyen tökéletes befektetési eszköz a pénzügyi piacokon. A következő hátrányai vannak a kripto-ETF-ekbe való befektetésnek:
Szabályozás hiánya
Míg a határidős kriptoügyletek szabályozottak, az olyan kriptovaluták, mint a Bitcoin, nem. A szabályozás hiánya tüske volt a kriptoeszközök húsában, és ez könnyen beleszivárog minden kapcsolódó befektetésbe, amikor a befektetők elkeserednek a devizában.
Erősen spekulatív
A kriptovaluták és a blokklánc viszonylag új technológiák. Bár a világ monetáris rendszerében váltást ígértek, itt-ott vannak olyan problémák, amelyeken még dolgoznak, mielőtt széles körben elterjednének. Ez az oka annak, hogy a kripto-ETF-ekbe történő befektetés még mindig nagyon spekulatív.
Volatilitás
A kriptovaluták rendkívül ingadozóak, ami magasabb kockázati szintet jelent.
Magasabb díjak
Míg a befektetési alapok általában felhalmoznak bizonyos kezelési díjat, a kriptoalapú ETF-ek valamivel magasabb díjat számítanak fel, mint a hagyományos ETF-ek.
Nincs osztalék
A kriptovaluták nem vállalatok, ezért nem számíthat arra, hogy az osztalék a befektetés megtérülésének részét képezi.
A diverzifikáció hiánya
A kriptográfiai ETF-ek csak az adott határidős kriptoügyletekre vonatkoznak. A hagyományos ETF-ekkel ellentétben, ahol értékpapírok széles körébe vagy egy teljes piaci indexbe fektethet be, ha Bitcoin ETF-et választ, nem diverzifikálhat más pénzügyi eszközök között.
Érdemes Crypto Index alapokba és ETF-ekbe fektetni?
Amikor kripto-index alapokba vagy ETF-ekbe fektet be, nem talál egy mindenkire érvényes választ. Míg a kriptográfiai befektetésekből jelentős nyereség rejlik, a kriptoeszközök volatilis természetéből adódóan kockázat is van. Azonban ami a befektetést illeti, akkor jó jelölt, ha fiatal vagy elég erős ahhoz, hogy elviselje a kriptográfiai befektetésekkel kapcsolatos kockázatokat.
Az elsődleges kriptoindex alap vagy ETF befektető nem bánja a kriptoeszközökkel való kitettséget anélkül, hogy szükségszerűen a portfóliójában tartja az eszközöket. Mivel a kripto-index alapok és az ETF-ek csak most kezdenek megjelenni a piacon, sok kripto-rajongó, aki azt hiszi, hogy ők a jövő pénze, örömmel tesz még egy tollat a sapkájához.
Mivel senki sem tudja megmondani, hogy mit hoz a jövő, a történelem azt mutatja, hogy a korai időkben befektetők nagy nyereségre tehetnek szert. Ha azonban úgy dönt, hogy kripto-index alapokba vagy ETF-ekbe fektet be, végezzen kutatást, szerezzen ismereteket a kriptográfiai eszközökről, és számolja ki a lehetséges kockázatokat. A legfontosabb, hogy korlátozza befektetését olyan összegekre, amelyeket nyugodtan elveszíthet, ha a dolgok délre fordulnak.