Die Bedeutung von Finanzmanagementsoftware für Unternehmen
Eine Finanzmanagementsoftware (FMS) ist ein zentrales Werkzeug, das verschiedene finanzielle Transaktionen eines Unternehmens erfasst, verarbeitet, zusammenführt, analysiert und speichert. Sie dient als Drehscheibe für die Überwachung von Geldflüssen innerhalb des Unternehmens.
Das Hauptziel einer solchen Software ist die genaue Erfassung und Verwaltung aller Geldbewegungen zwischen der Organisation, ihren Lieferanten und Kunden. Sie ermöglicht es Finanzexperten, die Ressourcenströme effizient zu steuern. Unabhängig von ihrer Größe benötigen Unternehmen eine zuverlässige Buchhaltungslösung, um alle eingehenden und ausgehenden Finanztransaktionen zu dokumentieren.
Warum ist eine Finanzmanagementsoftware unerlässlich?
Lange Zeit wurde eine umfassende FMS oft als exklusiv für große Konzerne angesehen. Diese Sichtweise hat sich jedoch gewandelt. Zahlreiche SaaS-Anbieter (Software as a Service) offerieren heutzutage leistungsstarke FMS-Lösungen, sowohl lokal als auch in der Cloud, die auch für kleinere Unternehmen erschwinglich sind.
KMUs entscheiden sich aus folgenden Gründen zunehmend für eine skalierbare FMS:
- Ein FMS-Tool, ob online oder offline, hilft, finanzielle Fehltritte wie falsche Steuerzahlungen, Gehaltsabrechnungsfehler oder Überzahlungen an Lieferanten zu vermeiden. So kann ein Unternehmen unnötige Ausgaben reduzieren und Mittel in das Kerngeschäft investieren.
- Moderne FMS-Lösungen beinhalten fortgeschrittene Analyse- und Berichtssysteme. Führungskräfte können mit wenigen Klicks detaillierte Umsatzberichte generieren, um Investoren die Entwicklung des Unternehmens in Bezug auf Produkte und Märkte aufzuzeigen.
- KMUs benötigen Finanzmanagementsoftware, um Transparenz in allen Abteilungen zu gewährleisten. Andernfalls müssen Entscheidungen auf Annahmen basieren und die Kontrolle über die Geldflüsse geht verloren.
- FMS-Anbieter aktualisieren ihre Software ständig, um den sich ändernden Rechnungslegungsstandards und Steuergesetzen weltweit gerecht zu werden. Dies reduziert die Notwendigkeit, ein Team von Buchhaltern zu beschäftigen, um diese Änderungen manuell umzusetzen.
Unverzichtbare Funktionen einer Finanzmanagementsoftware
Die Auswahl einer FMS sollte nicht willkürlich erfolgen. Ein gutes Tool muss bestimmte Standardfunktionen aufweisen, um ein gutes Preis-Leistungs-Verhältnis zu garantieren. Hier sind einige Schlüsselfunktionen, auf die man achten sollte:
- Ein umfassendes Buchhaltungsmodul, das Bereiche wie Kreditorenbuchhaltung, Gehaltsabrechnung, Debitorenbuchhaltung und Hauptbuch abdeckt.
- Ein Modul für die Verwaltung von Bargeld, Einnahmen und Finanzen.
- Funktionen für Budgetierung, Planung und Prognosen.
- Werkzeuge für Governance, Risikomanagement und Compliance, um sicherzustellen, dass das Unternehmen alle lokalen und internationalen Vorschriften einhält.
Im Folgenden finden Sie eine Auswahl der besten Finanzmanagement-Tools für kleine und mittlere Unternehmen.
Workday
Workday ist ein bekannter Name im Bereich der Geschäftsanwendungen und bietet eine vielgenutzte Finanzmanagementlösung. KMUs nutzen dieses Tool, um sich auf die Analyse und Planung von Finanztransaktionen zu konzentrieren, anstatt Zeit mit der reinen Verarbeitung zu verbringen. Workday aktualisiert seine Software regelmäßig, um Unternehmen wettbewerbsfähig zu halten.
Workday verwendet fortschrittliche Technologien wie maschinelles Lernen und In-Memory-Computing, um Anomalien in Finanztransaktionen zu erkennen und bietet intelligente Empfehlungen basierend auf Geschäftsprozessen und Finanzen. Dies reduziert den Zeitaufwand für die Verwaltung routinemäßiger Transaktionen und ermöglicht es, Ressourcen in Wachstumsbereiche wie Marketing und Vertrieb zu investieren.
Causal
Causal ist ein Tabellenkalkulationstool, das wie Excel funktioniert, jedoch ohne dessen Komplexität. Es ermöglicht Finanzteams, komplexe Berechnungen wie Szenario-Planung, Datenprognosen und Modellierungen durchzuführen. Causal bietet intuitive Datenvisualisierungen in Texten, Tabellen und Diagrammen.
Causal lässt sich in verschiedene Datenquellen wie Buchhaltungssoftware und ERP-Systeme integrieren, was die Erstellung von Geschäftsberichten mit aktuellen oder historischen Daten ermöglicht. Es ist ideal für Startups, gemeinnützige Organisationen und verschiedene Arten von Finanz- und Marketingteams.
Sage Intacct
Seit 1999 bietet Intacct maßgeschneiderte, cloudbasierte FMS-Tools für KMUs an. Das Unternehmen war ein Vorreiter bei der Integration von Finanz- und Rechnungswesen mit Cloud-Technologie. Sage Intacct ist eine beliebte Wahl für anspruchsvolle Finanzanwendungen, die vom American Institute of Certified Public Accountants (AICPA) empfohlen werden.
Nach der Übernahme durch Sage im Jahr 2017 wurde Intacct zu einem wichtigen Bestandteil der Sage Business Cloud und bietet separate Programmkerne für Finanzen, erweiterte Funktionen, Dashboards & Berichte und Abrechnung, um den Anforderungen globaler KMUs gerecht zu werden.
Xero
Xero ist ein hochentwickeltes Buchhaltungstool für KMUs, das das Erfassen von Rechnungen, das Senden von Angeboten, das Digitalisieren von Quittungen und den Massenabgleich von Transaktionen ermöglicht. Durch Add-ons können zusätzliche Funktionen wie Kostenabrechnung und Projektverfolgung hinzugefügt werden. Xero bietet zudem integrierte Funktionen wie Kontaktverwaltung und Bestandsverwaltung.
Xero vereint alle wichtigen Buchhaltungs- und Finanzfunktionen, um die Rentabilität zu verbessern. Das Dashboard bietet einen Überblick über Kapitalflussrechnungen, Kontostände und offene Rechnungen, was eine effiziente Verwaltung der Unternehmensfinanzen ermöglicht.
Kissflow
Kissflow ist mehr als nur eine Finanzmanagementlösung. Es ist ein umfassendes Tool, das Finanzteams bei der Abwicklung von Aufgaben unterstützt, die über die Fähigkeiten eines ERP-Systems hinausgehen. Es ermöglicht unter anderem:
- Genehmigung von Projekten und Beschaffungen gemäß internen und externen Richtlinien.
- Sicherung sensibler Daten durch rollenbasierte Zugriffskontrolle.
- Zusammenfassung von Finanz- und Betriebsdaten in einem übersichtlichen Dashboard für fundierte Entscheidungen.
Die benutzerfreundliche Oberfläche von Kissflow ermöglicht es KMUs, die App an ihre spezifischen Produkte und Dienstleistungen anzupassen.
FinancialForce
FinancialForce ist ein weiterer bekannter Anbieter von Software für Finanzmanagement, Planung und Analyse. Ihr FMS ERP ist auf der Salesforce Cloud-Plattform aufgebaut und bietet einen umfassenden Überblick über das Unternehmen, sowohl aus interner als auch aus Kundensicht. Es vereint Front- und Back-End-Funktionen in einem zentralen System.
FinancialForce ermöglicht es Führungskräften, auf zusammengeführte Daten für strategische Entscheidungen zuzugreifen, während Mitarbeiter effizient ihre Aufgaben erfüllen können. Neben dem FMS bietet FinancialForce auch Lösungen für Automatisierung von professionellen Dienstleistungen, Bestandsverwaltung und Fakturierungssysteme. Damit haben alle relevanten Teams Zugriff auf Echtzeitdaten zu Betrieb und Kunden.
AccountsIQ
AccountsIQ ist eine cloudbasierte Buchhaltungslösung, die die Verarbeitung und Berichterstattung von Finanzdaten vereinfacht. Es bietet Werkzeuge für Budgetierung, Konsolidierung, digitale Steuererklärung und Cashflow-Management. Das Produkt wurde entwickelt, um die Zusammenarbeit zwischen verschiedenen Abteilungen zu verbessern.
AccountsIQ integriert verschiedene Geschäftseinheiten wie Personalwesen, Gehaltsabrechnung, Debitoren- und Kreditorenbuchhaltung unter einem Dach. Es bietet 250 Berichtsvorlagen, Dashboards und Power BI-Links sowie eine anpassbare BI-Codierungsstruktur und ein dreistufiges Hauptbuch, die für Leistungsvergleiche und detaillierte Analysen verwendet werden können.
NetSuite Finanzmanagement
Für eine umfassende FMS-Lösung, die auch Vertriebs-, Backoffice- und Serviceprozesse integriert, empfiehlt sich NetSuite Finanzmanagement. Die Software unterstützt den reibungslosen Ablauf von Finanzprozessen:
- Schneller und korrekter Abschluss von Finanzbüchern und Hauptbüchern.
- Umfassende Spesenverwaltungsfunktionen.
- Überprüfbares und optimiertes Revenue Management.
- Echtzeitüberblick über die finanzielle Situation des Unternehmens.
NetSuite ist cloudbasiert und ermöglicht den Zugriff von überall. Es bietet alle notwendigen Module und Tools für Buchhaltung, Abrechnung, Budgetierung, Planung, Berichterstattung und Umsatzmanagement. Das Tool benötigt keine zusätzliche Softwareinstallation und kann über eine Web-App genutzt werden.
Abschließende Gedanken
Eine Finanzmanagementsoftware ist ein wesentlicher Bestandteil jedes umfassenden ERP-Systems (Enterprise Resource Planning). Sie integriert Finanz- und Betriebsdaten in einem zentralen Softwaresystem, das Entscheidungsträgern einen umfassenden Überblick ermöglicht. Die vorgestellten Tools sind hervorragende Ausgangspunkte für die Verwaltung der Unternehmensfinanzen. Sie unterstützen Unternehmen bei der Digitalisierung und Einhaltung globaler Standards.