Die Bedeutung von Kreditkartenlesegeräten im modernen Zahlungsverkehr
Eine der wirksamsten und zuverlässigsten Methoden zur Annahme von Zahlungen ist die Nutzung von Kreditkartenlesegeräten.
Was genau sind Kreditkartenleser?
Haben Sie schon einmal ein kleines Gerät zum Durchziehen oder eine ähnliche Maschine in einem Geschäft gesehen? Diese werden als Kartenleser oder Kreditkartenleser bezeichnet.
Kartenleser sind dafür zuständig, die Daten vom Magnetstreifen oder dem Chip einer Kredit- oder Debitkarte zu extrahieren und an den Zahlungsabwickler weiterzuleiten, während gleichzeitig Informationen von der Bank des Kunden abgerufen werden. Die Transaktion wird genehmigt, wenn das Lesegerät das verfügbare Guthaben bestätigt.
Technisch gesehen enthält der Chip oder der Magnetstreifen einer Kredit- oder Debitkarte Informationen über den Karteninhaber. Der Kartenleser interpretiert diese Daten und autorisiert oder verweigert die Transaktion basierend auf diesen Informationen.
Das Mitführen von Kredit- oder Debitkarten anstelle von Bargeld ist heutzutage eine der bequemsten Methoden, um Einkäufe zu erledigen.
Laut einer aktuellen Studie wird prognostiziert, dass bis zum Jahr 2025 etwa 1.115,83 Millionen Menschen in den USA Kreditkarten verwenden werden.
Daten von Statista zeigen, dass sich das Marktvolumen für Kreditkartentransaktionen in den USA zwischen 2012 und 2020 mehr als verdoppelt hat, wie in der folgenden Grafik dargestellt, und dass es voraussichtlich bis 2025 auf über 65 Prozent ansteigen wird.
Quelle: Statista
Wie wählt man den optimalen Kartenleser für sein Unternehmen aus?
Die Integration eines Kreditkartenlesers ist essenziell, egal ob Sie ein neues Unternehmen aufbauen oder ein bestehendes erweitern möchten.
Während einige Händler kostenlose Kreditkartenlesegeräte anbieten, ist es bei anderen notwendig, die Geräte zu kaufen oder zu mieten. Die Kosten variieren je nach Art des Geräts – von einfachen Standalone-Lösungen bis zu cloudbasierten Systemen für mehrere Filialen. Der Preis hängt davon ab, ob Sie das Gerät erwerben oder mieten möchten.
Einfache Kartenlesegeräte kosten in der Regel zwischen 100 und 200 US-Dollar. Zusätzliche Ausgaben umfassen Kreditkartenbearbeitungsgebühren, monatliche Servicegebühren, Gateway-Gebühren und Compliance-Kosten.
Im Folgenden werden einige Kriterien erläutert, die Ihnen bei der Auswahl des passenden Kartenlesegeräts für Ihr Geschäft helfen sollen.
Transaktionsmethoden
Ein Kartenlesegerät muss verschiedene Transaktionsmethoden unterstützen, wie das Durchziehen, Eintauchen, Auflegen und mobile Zahlungen. Es sollte Near Field Communication (NFC) unterstützen und mit digitalen Geldbörsen wie Apple Pay oder Google Pay kompatibel sein.
Standalone-Kartenleser sind in verschiedenen Ausführungen erhältlich, mit oder ohne Bildschirm. Viele dieser Geräte sind kabellos, um die Bedienung zu erleichtern und sie von traditionellen Kassensystemen zu unterscheiden.
Ein cloudbasiertes Kartenlesegerät ist die beste Wahl, wenn Sie es für mehrere Standorte oder geografisch verteilte Geschäfte benötigen.
Zahlungsnetzwerk
Dieses Netzwerk ermöglicht die Zahlungsabwicklung und stellt sicher, dass Sie Zahlungen über das Kartenlesegerät erhalten. Das Lesegerät sollte alle gängigen Zahlungsnetzwerke wie Visa, MasterCard, American Express und Discover unterstützen.
Sicherheit
Es ist wichtig, dass Ihr Unternehmen End-to-End-Verschlüsselung (E2EE)-Transaktionen, Betrugsschutzfunktionen und PCI-DSS-konforme Kartenleser einsetzt.
Kosten
Der Anbieter des Kartenlesegeräts sollte einen guten Ruf haben und moderne Funktionen anbieten, darunter einfache Bedienung, Zugänglichkeit und eine benutzerfreundliche Oberfläche. Die Geräte sollten zu fairen Marktpreisen und ohne übermäßige Transaktionsgebühren angeboten werden.
Im Folgenden werden einige der führenden Anbieter von Kreditkartenlesegeräten vorgestellt.
Square
Der Squareup-Kreditkartenleser ist ein hervorragendes Tool zur Annahme von Kartenzahlungen und eignet sich besonders für kleine Unternehmen, die eine einfache und kostengünstige Methode zur Zahlungsabwicklung suchen.
Dank des kostenlosen Kartenlesers und der Square Point of Sale-App kann jeder Zahlungen mit seinem Smartphone oder Tablet akzeptieren.
Es handelt sich um ein unkompliziertes und sicheres System ohne Einrichtungs- oder laufende Kosten. Es ermöglicht die schnelle Annahme aller gängigen Kredit- und Debitkarten und funktioniert nahtlos mit vorhandenen Geräten.
Darüber hinaus bietet es eine Verschlüsselungsfunktion, die Benutzer vor Betrug schützt. Unternehmen können es auch zur Verfolgung von Verkäufen, zur Analyse von Statistiken und für andere Funktionen nutzen, die zur Effizienzsteigerung beitragen.
Dank flexibler Zahlungsoptionen können Sie bei der Kartenzahlung bezahlen, und der Offline-Modus funktioniert sogar ohne Verbindung.
Der Square Card Reader ist klein genug, um in die Tasche zu passen, benötigt keine Batterie und ermöglicht es Ihnen, Zahlungen überall zu akzeptieren. Es wird lediglich eine Gebühr von 2,6 % + 10 Cent pro Wischvorgang erhoben.
PayPal
Das PayPal-Kartenlesegerät ist ideal für Unternehmen, die eine sichere, effiziente und benutzerfreundliche Lösung suchen. Es ermöglicht die Annahme und Verarbeitung von Kreditkarten, Debitkarten und anderen Zahlungsmethoden.
Mit einem physischen Kartenleser können Unternehmen Kundenzahlungen sofort und bequem verarbeiten. Das System ist mit der PayPal-App verbunden, sodass Benutzer Rechnungen versenden und ihre Finanzen direkt über die App verwalten können.
Mit diesem Kartenleser können Geschäftsinhaber schnell und einfach Zahlungen von Kunden einziehen. Es ist mit nahezu jedem Kassensystem wie Apple Pay, Google Pay und Samsung Pay kompatibel.
Der Kartenleser ist einfach einzurichten und zu bedienen und bietet eine Reihe von Funktionen wie Betrugsschutz, schnelle Transaktionsverarbeitung und Zugriff auf Berichte und Analysen.
Durch die unkomplizierte Installation, das Fehlen monatlicher Gebühren oder Verträge und die Integration mit anderen PayPal-Zahlungslösungen können Unternehmen alle Transaktionsaspekte problemlos abwickeln.
Es gibt keine langfristige Verpflichtung oder monatliche Gebühr für den PayPal-Kartenleser, und der erste Kartenleser kann für 29 US-Dollar erworben werden.
SumUp
SumUp bietet einen Plus-Kartenleser an, der sich ideal für Unternehmen eignet, die Kartenzahlungen akzeptieren müssen. Dieser Lesegerät ist sicher und zuverlässig und unterstützt NFC (kontaktlos), Bluetooth und verfügt über einen integrierten Lithium-Ionen-Akku.
Die Verbindung mit der SumUp-App ist einfach, sodass Benutzer Kartentransaktionen problemlos akzeptieren und verarbeiten können.
Darüber hinaus zeichnet es sich durch eine schnelle Einrichtung und günstige Händlergebühren aus, was es zu einer erschwinglichen und effektiven Lösung für Unternehmen macht.
Jedes Unternehmen kann Visa- und Mastercard-Zahlungen mit einer schnellen Plug-and-Play-Einrichtung akzeptieren, ohne bestehende Prozesse verändern zu müssen.
Ein Online-Dashboard ermöglicht es Unternehmen, ihre Gebühren und Transaktionsdaten im Blick zu behalten.
Zudem umfasst es einen Belegdrucker, einen integrierten Betrugsschutzmechanismus und die Möglichkeit, Kundeninformationen zu speichern. Die Transaktionsabwicklung erfolgt in Sekundenschnelle.
Es unterstützt viele Währungen, sodass Unternehmen Zahlungen unabhängig vom Standort akzeptieren können. Der Einstiegspreis liegt bei 39 US-Dollar, und es gibt keine monatlichen Mindestumsätze oder Abonnementgebühren. Es wird lediglich eine Gebühr von 2,75 % pro Transaktion erhoben.
Helcim
Helcim-Kartenleser bieten eine schnelle, sichere und einfache Verarbeitung von Kreditkartenzahlungen für Unternehmen jeder Größe.
Das Lesegerät ist ein vielseitiges und benutzerfreundliches Gerät, das sich mit jedem Laptop, Smartphone oder Tablet verbinden lässt. Dank der Chip- und PIN-Technologie können Unternehmen Zahlungen von Kunden akzeptieren, die EMV-fähige Karten verwenden.
Zudem unterstützt es kontaktlose Transaktionen und ist in alle gängigen Zahlungssysteme wie PayPal, Apple Pay und Android Pay integriert.
Die Dienstleistungen sind einfach zu bedienen, sicher und zuverlässig, und es fallen keine zusätzlichen oder versteckten Kosten an. Zudem werden zahlreiche Funktionen und Vorteile wie schnelle Genehmigungsprozesse und Echtzeit-Kontozugriff geboten.
Es bietet Funktionen wie Chargenverlauf, E-Mail-Belege, Bestandsverwaltung, Kundenverfolgung, Analysen und Berichte. Alle gängigen Kreditkarten wie Visa, MasterCard, American Express und Discover werden unterstützt.
Darüber hinaus bietet der Service einen persönlichen Kundensupport, der eine einfache Kontoeröffnung und Nutzung der Dienste ermöglicht. Es gibt keine teuren Leasing- oder monatlichen Gebühren; ein Kartenleser kostet 109 US-Dollar.
Stripe
Stripe Terminal ist eine Point-of-Sale-Lösung (POS), die es Unternehmen ermöglicht, Zahlungen über Stripe zu akzeptieren. Mit Stripe Terminal können Sie persönliche Transaktionen durchführen oder Zahlungen online entgegennehmen.
Es wird mit einem Stripe Reader M2 geliefert, einem kompakten Gerät zur Annahme kontaktloser Zahlungen und Kreditkartenzahlungen. Es handelt sich um ein intuitives, mobiles Kartenlesegerät für schnelle und sichere Transaktionen.
EMV-Chip-Unterstützung, kontaktlose Technologie und Swipe-Zahlungen sind wichtige Merkmale. Es kann über Bluetooth mit jeder Plattform kommunizieren.
Es ist EMV-zertifiziert, sicher, entspricht höchsten Industriestandards und verfügt sowohl über Punkt-zu-Punkt- (P2PE) als auch über Ende-zu-Ende-Verschlüsselung (E2EE). Es lässt sich schnell mit Mobilgeräten verbinden und ist dadurch auch unterwegs einfach zu nutzen.
PayAnywhere
Payanywhere ist eine führende Online-Quelle für alle Arten von Zahlungsverarbeitungshardware und bietet eine hervorragende Auswahl für Unternehmen jeder Größe. Egal, ob Sie ein Start-up sind, das nach modernster Technologie sucht, oder ein großes Unternehmen, es gibt passende Lösungen.
Es bietet eine breite Palette von Produkten, darunter tragbare Kartenleser, Point-of-Sale-Systeme und Terminals, um die Geschäftsverwaltung zu vereinfachen.
Das tragbare All-in-One-Kreditkartenterminal des Unternehmens kombiniert modernste Funktionen wie einen 5-Zoll-Touchscreen, einen integrierten Drucker, Barcode-Scanning, Internetverbindung und die Bequemlichkeit eines voll funktionsfähigen Terminals.
Es verfügt außerdem über eine hochmoderne, intelligente Tastatur, die alle Zahlungsarten unterstützt, darunter PIN-Debit, EBT und kontaktlose Zahlungen wie Apple Pay und Samsung Pay.
Das tragbare Point-of-Sale-Terminal Smart Flex ist funktionsreich und gewährleistet schnelle und sichere Transaktionszeiten. Es unterstützt kontaktlose Zahlungen, EMV-Chipkarten, Kreditkarten mit Magnetstreifenleser usw.
Der Smart Flex ist die beste Wahl für Unternehmen, die ein Höchstmaß an Mobilität und die Leistung einer robusten Verkaufsstelle benötigen.
Der 3-in-1-Bluetooth-Kreditkartenleser verwandelt Ihr Smartphone oder Tablet in ein mobiles Zahlungsgerät.
Podium
Mit den Payment Card Readern von Podium wird die Akzeptanz von Kreditkartenzahlungen zum Kinderspiel. Sie müssen sich keine Sorgen über Kompatibilitätsprobleme machen, da diese Lesegeräte mit allen gängigen Kreditkarten funktionieren. Kontaktlose Karten, Chipkarten und Magnetstreifenkarten ermöglichen es Unternehmen, Kundenzahlungen schnell und sicher entgegenzunehmen.
Sie können Einkäufe manuell über die App eingeben oder Zahlungen per Telefon mit dem Lesegerät von Podium erhalten. Diese Lesegeräte eignen sich auch hervorragend für mobile Unternehmen, da sie Zahlungen direkt vor Ort annehmen können.
Die benutzerfreundliche Plattform, die Betrugsschutz und Verschlüsselung beinhaltet, ermöglicht es Unternehmen, Zahlungen schnell und sicher anzunehmen. Podium bietet zudem eine Reihe von Add-ons wie Treueprogramme und Prämien, um den Checkout-Prozess weiter zu optimieren.
Die benutzerfreundlichen, effektiven und sicheren Zahlungslösungen von Podium ermöglichen ein reibungsloses und sicheres Zahlungserlebnis.
Eine 14-tägige kostenlose Testversion des Podium-Kartenlesers ist verfügbar, danach kann zwischen drei Preismodellen – Essential, Standard oder Professional – gewählt werden.
Housecall Pro
Der Housecall Pro-Kartenleser ist ideal für Unternehmen, die Zahlungen sicher und schnell abwickeln müssen. Kunden können aus einer Vielzahl von Kartenlesern wählen, die ihren Bedürfnissen entsprechen.
Zu den Funktionen gehören PCI-Konformität, sichere Verschlüsselung und sichere Kommunikationsprotokolle. Darüber hinaus können Kunden wiederkehrende Abrechnungen und automatische Zahlungen einrichten.
Dank dieser Technologie können Unternehmen Kreditkartenzahlungen von überall aus akzeptieren. Mit dieser fortschrittlichen Lösung können Sie schnell und sicher bezahlt werden, ohne auf teure und umständliche Kreditkartenterminals angewiesen zu sein.
Die Hardware, Software und Logistik des Kartenlesegeräts sind in einem Paket enthalten, sodass Unternehmen Zahlungen mit ihren Mobilgeräten direkt von ihren Kunden akzeptieren können.
Die Hardware des Kartenlesegeräts ist geschützt und sicher, sodass die Daten der Kunden geschützt sind.
Unternehmen können Transaktionen und Kundenhistorien mit diesem einfachen System verfolgen und so ihre zukünftige Interaktion mit Kunden besser gestalten. Die benutzerfreundliche Oberfläche der Plattform macht die Nutzung für jedermann einfach.
Fazit
Kartenleser sind ein wesentlicher Bestandteil des Zahlungssystems und werden stetig weiterentwickelt, um Transaktionen so reibungslos wie möglich zu gestalten. Sie sind wertvolle Geräte für Unternehmen jeder Größe und Art.
Die meisten Kartenleser bieten ähnliche Funktionen, mit nur minimalen Unterschieden. Die Wahl des passenden Geräts hängt von der Art und dem Umfang Ihres Unternehmens ab, und die hier genannten Informationen sollen Ihnen die Auswahl erleichtern.
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